三井住友銀行で「つみたてNISA」を始めると、東京2020オリンピック競技大会の観戦ペアチケットや現金が抽選で当たります。この記事では、三井住友銀行の「つみたてNISA」とキャンペーンについて紹介します。
三井住友銀行の「つみたてNISA」
三井住友銀行は「つみたてNISA」の口座を開設することができます。
つみたてNISAとは、毎年40万円までの投資が最大20年間の間非課税になる制度です。
通常、株や投資信託で利益が出た場合、20.315%の税金がかかります。
| 課税主体 | 税区分 | 税率 |
|---|---|---|
| 国税 | 所得税 | 15% |
| 復興特別所得税 | 0.315%（所得税額の2.1%） | |
| 地方税 | 住民税 | 5% |
| 合計 | 20.315% | |
これらの税金が「つみたてNISA」では一切かからないという、たいへんお得な制度です。
つみたてNISAについて詳しく知りたい方は、次の記事もご覧ください。
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三井住友銀行の「つみたてNISA」では、積み立てる投資信託を3種類の中から選べます。
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
- 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
- ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドは、マザーファンドへの投資を通じて、TOPIX（東証株価指数）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行う投資信託です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 投資対象地域 | 日本 |
| 対象インデックス | TOPIX（配当込み） |
| ポートフォリオ | 最適化法 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 信託報酬 | 年0.16%（税抜） |
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドについて詳しくは、三井住友DSアセットマネジメントの公式サイトでご確認ください。
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンドは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、円ベース）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行う投資信託です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 投資対象地域 | グローバル（日本を除く） |
| 対象インデックス | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、円ベース） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 信託報酬 | 年0.25%（税抜） |
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンドについて詳しくは、三井住友DSアセットマネジメントの公式サイトでご確認ください。
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンドは、国内外の債券・株式、海外のREITをおもな投資対象とする投資信託です。
| 投資対象地域 | グローバル（日本を含む） |
| 対象インデックス | 複合インデックス |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 為替ヘッジ | なし |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 運用会社 | ブラックロック・ジャパン |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 信託報酬 | 年0.3643%（税抜） |
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンドでは、各投資対象資産を代表する指数で構成される複合インデックスに連動する投資成果を目指しています。
| 投資対象資産 | 対象指数 | 基本投資割合 |
|---|---|---|
| 国内債券 | NOMURA-BPI総合 | 24.6% |
| 国内株式 | TOPIX（東証株価指数） | 26.0% |
| 先進国債券 | FTSE世界国債インデックス（除く日本、国内投信用円ベース） | 12.7% |
| 先進国株式 | MSCIコクサイ指数（円換算ベース） | 26.0% |
| 新興国株式 | MSCIエマージング・マーケッツ・インデックス（円換算ベース） | 5.0% |
| 先進国リート | S&P先進国REIT指数（除く日本、税引後配当込み、円換算ベース） | 5.7% |
SMBCつみたてNISA応援キャンペーン
2019年5月7日（火）～2019年7月31日（水）のキャンペーン期間中に、三井住友銀行で「つみたてNISA」を始めると、抽選で東京2020オリンピック競技大会観戦ペアチケットや現金が当たります。
景品には2種類あります。どちらかを選ぶことはできません。
| 賞 | 景品 | 当選人数 |
|---|---|---|
| A | 東京2020オリンピック競技大会観戦ペアチケット | 25名 |
| B | 現金1万円 | 188名 |
3つの条件を満たした方の中から抽選でプレゼントされます。
- 申込対象期間中に当行で新規に「つみたてNISA」を契約
- 2019年9月のつみたてNISAの引落額が1万円以上ある
- 2019年9月30日（月）時点でつみたてNISAのご契約が解約されていない
上記の条件を満たせば、自動的に抽選が行われます。キャンペーンに応募する必要はありません。
三井住友銀行のキャンペーンについて詳しく知りたい方は、下記の公式サイトでご確認ください。
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