SAMURAI FUNDとは、証券会社（第一種金融取引業者）であるSAMURAI証券が運用する投資型クラウドファンディングです。この記事では、サムライ・ファンドの特徴についてご紹介します。
SAMURAI FUNDとは
クラウドファンディングを運用している多くの会社は第二種金融商品取引業ですが、クラウドファンディング「サムライ」を運営するSAMURAI証券株式会社は第一種金融取引業者です。
| 分類 | 融資型クラウドファンディング |
| 業者区分 | 第一種金融商品取引業 第二種金融商品取引業 |
| 募集方法 | 先着順 |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 入金 | 投資申込前 |
第二種金融商品取引業とは、証券会社以外の金融商品取引業です。第一種金融取引業者とは、SAMURAI証券株式会社という社名に「証券会社」と入っているように、いわゆる証券会社のことです。
第一種金融商品取引業と第二種金融商品取引業は共に金融庁へ登録が必要ですが、それぞれ規制基準が異なります。第一種金融商品取引業は、第二種金融商品取引業と比べて厳しい規制が設けられています。
具体的には、最低資本金や自己資本規制比率が高く、より資本の充実が求められています。安定した経営を通じて、顧客資産の安全が図られています。
| 項目 | 第一種金融商品取引業 | 第二種金融商品取引業 |
|---|---|---|
| 最低資本金 | 5,000万円 | 1,000万円 |
| 自己資本規制比率 | あり | なし |
クラウドファンディングは銀行預金のように元本が保証されていないため、運営会社の経営体力が重要な判断基準となります。その点において、第一種金融商品取引業として登録されている証券会社のクラウドファンディングは安心感があります。
| 金融商品取引業区分 | クラウドファンディング |
|---|---|
| 第一種金融商品取引業 | SAMURAI証券（SAMURAI FUND） 日本クラウド証券株式会社（クラウドバンク） |
| 第二種金融商品取引業 | 株式会社COOL 株式会社LENDEX ファンズ株式会社（Funds） クリアル株式会社（CREAL） SBIソーシャルレンディング株式会社 クラウドクレジット株式会社 ソーシャルバンクZAIZEN株式会社（Pocket Funding） ロードスターキャピタル株式会社（OwnersBook） |
クラウドファンディング「SAMURAI FUND」を運営しているSAMURAI証券は、ジャスダック市場に株式公開している上場企業SAMURAI & J PARTNERS株式会社（証券コード4764）の100%子会社です。
サムライのファンド
SAMURAI FUNDで取り扱っている商品は「匿名組合型」と「社債型」の2種類に分類されます。ただし、社債型は2016年の募集を最後に新商品が出ていないので、ここでは匿名組合型のファンドのみをご紹介します。
SAMURAI FUNDは過去に次のファンドを募集しました。
| ファンド | 利回り | 運用期間 | 担保 | 保証 |
|---|---|---|---|---|
| 南青山不動産 日本保証 保証付きファンド | 5.0% | 6か月 | 付 | 付 |
| オータムキャンペーンファンド 2号 | 7.0% | 11か月 | 無 | 付 |
| サマーキャンペーンファンド 1号 | 7.0% | 12か月 | 無 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 12号 | 4.5% | 11か月 | 付 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 11号 | 4.5% | 24か月 | 付 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 10号 | 5.0% | 12か月 | 無 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 9号 | 5.0% | 12か月 | 付 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 8号 | 5.0% | 12か月 | 付 | 付 |
| 事業支援ファンド 8号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 日本保証 保証付きファンド 7号 | 5.0% | 8か月 | 付 | 付 |
| 事業支援ファンド7号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 事業支援ファンド6号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 日本保証 保証付きファンド6号 | 6.0% | 11か月 | 付 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド5号 | 6.0% | 11か月 | 付 | 付 |
| 事業支援ファンド5号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 日本保証 保証付きファンド4号 | 5.0% | 12か月 | 付 | 付 |
| 事業支援ファンド4号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 事業支援ファンド3号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 日本保証 保証付きファンド3号 | 5.2% | 12か月 | 付 | 付 |
| 事業支援ファンド2号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| 上場企業グループ事業支援ファンド1号 | 4.5% | 12か月 | 無 | 付 |
| 1万人突破記念キャンペーンファンド | 8.0% | 6か月 | 付 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 2号 | 5.0% | 6か月 | 無 | 付 |
| 日本保証 保証付きファンド 1号 | 5.0% | 6か月 | 無 | 付 |
| 事業支援ファンド 1号 | 7.0% | 6か月 | 無 | 無 |
| リニューアル記念ファンド 2号 | 6.0% | 12か月 | 無 | 付 |
| リニューアル記念ファンド | 7.0% | 12か月 | 無 | 付 |
※利回りは目標（税引前）
事業支援ファンド2号～4号は同じ貸付先です。募集総額に満たず何度も再募集をかけています。
サムライの特徴は、ほかのクラウドファンディングと比べて次の特徴があります。
運用期間が長い
多くのクラウドファンディングでは、目標（想定）利回りが5%以下で期間が1年以下という案件がほとんどです。サムライでは6%以上、1年以上の案件が多くあります。
手数料
クラウドファンディング「SAMURA FUND」の口座開設・維持、取引に手数料はかかりません。
| 項目 | 手数料 |
|---|---|
| 口座開設手数料 | 無料 |
| 口座維持手数料 | 無料 |
| 取引手数料 | 無料 |
入金手数料
投資金額を入金するために金融機関へ振り込みする手数料は、投資家の負担となります。
出金手数料
SAMURAI FUNDの口座から出金するには、次の出金手数料がかかります。
| 振込先 | 金額 | 出金手数料 |
|---|---|---|
| GMOあおぞらネット銀行 | – | 0円 |
| その他 | 3万円未満 | 166円 |
| 3万円以上 | 261円 |
日本保証
株式会社日本保証は、不動産担保ローンや手形割引、有価証券担保ローンなど、さまざまなサービスを展開するトータルファイナンスカンパニーです。
| 商号 | 株式会社日本保証 |
| 設立 | 1970年3月 |
| 本社所在地 | 東京都港区虎ノ門1-7-12 虎ノ門ファーストガーデン10階 |
| 資本金 | 9,500万円 |
| 株主 | Jトラスト株式会社（100%） |
| 事業内容 | 信用保証事業不動産事業貸金事業 |
SAMURAI FUNDの一部には、日本保証による保証が付いたファンドがあります。
デメリット
投資型クラウドファンディングでは、予定運用期間の途中で繰上返済されることがあります。繰上返済されると、予定していた運用益が目減りしてしまいます。
他の投資型クラウドファンディングでは繰上返済されることは珍しいのですが、SAMURAI FUNDではよくあります。具体的には、次のファンドが繰上返済されました。
- 日本保証 保証付きファンド 12号
- 日本保証 保証付きファンド 11号
- 日本保証 保証付きファンド 10号
- 日本保証 保証付きファンド 9号
- 日本保証 保証付きファンド 8号
- 日本保証 保証付きファンド 5号
- 日本保証 保証付きファンド 4号
- 日本保証 保証付きファンド 3号
- 日本保証 保証付きファンド 2号
- オータムンキャンペーンファンド2号
- 1万人突破記念キャンペーンファンド
- リニューアル記念ファンド 2号
オータムンキャンペーンファンド2号にいたっては、予定運用期間11か月のところ、1か月で繰り上げ返済となりました。
キャンペーン
クラウドファンディング「SAMURAI FUND」では、次のキャンペーンを実施しています。
- 夏の新規口座開設キャンペーン
夏の新規口座開設キャンペーン
2020年8月1日～9月30日のキャンペーン期間中にSAMURAI FUNDで新規口座開設を完了すると、Amazonギフト券500円分がもれなくプレゼントされます。
キャンペーンの詳細など、クラウドファンディング「サムライ」について詳しくは、下記の公式サイトでご確認ください。
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