オルタナバンクとは、証券会社（第一種金融取引業者）であるSAMURAI証券が運用する貸付型クラウドファンディングです。2023年1月6日に「SAMURAI FUND」から名称変更されました。
オルタナバンクとは
クラウドファンディングを運用している多くの会社は第二種金融商品取引業ですが、貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク を運営するSAMURAI証券株式会社は、第一種金融取引業者です。
| 分類 | 融資型クラウドファンディング |
| 業者区分 | 第一種金融商品取引業 第二種金融商品取引業 |
| 募集方法 | 先着順 |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 入金 | 投資申込前 |
| 平均目標利回り | 年5.64% |
| 平均運用期間 | 8.5か月 |
第二種金融商品取引業とは、証券会社以外の金融商品取引業です。第一種金融取引業者とは、SAMURAI証券株式会社という社名に「証券会社」と入っているように、いわゆる証券会社のことです。
第一種金融商品取引業と第二種金融商品取引業は共に金融庁へ登録が必要ですが、それぞれ規制基準が異なります。第一種金融商品取引業は、第二種金融商品取引業と比べて厳しい規制が設けられています。
具体的には、最低資本金や自己資本規制比率が高く、より資本の充実が求められています。安定した経営を通じて、顧客資産の安全が図られています。
| 項目 | 第一種金融商品取引業 | 第二種金融商品取引業 |
|---|---|---|
| 最低資本金 | 5,000万円 | 1,000万円 |
| 自己資本規制比率 | あり | なし |
クラウドファンディングは銀行預金のように元本が保証されていないため、運営会社の経営体力が重要な判断基準となります。その点において、第一種金融商品取引業として登録されている証券会社のクラウドファンディングは安心感があります。
| 金融商品取引業区分 | 会社 | クラウドファンディング |
|---|---|---|
| 第一種金融商品取引業 | SAMURAI証券 | オルタナバンク |
| 日本クラウド証券株式会社 | クラウドバンク | |
| 第二種金融商品取引業 | 株式会社COOL | COOL |
| 株式会社LENDEX | LENDEX | |
| ファンズ株式会社 | Funds | |
| クリアル株式会社 | CREAL | |
| クラウドクレジット株式会社 | クラウドクレジット | |
| ソーシャルバンクZAIZEN株式会社 | Pocket Funding | |
| ロードスターキャピタル株式会社 | OwnersBook |
クラウドファンディング「SAMURAI FUND」を運営しているSAMURAI証券は、ジャスダック市場に株式公開している上場企業SAMURAI & J PARTNERS株式会社（証券コード4764）の100%子会社です。
ファンド一覧
貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク で取り扱っているファンドは「貸付型」と「事業型」の2種類に分類され、商法第535条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されています。匿名組合とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資して、営業者がその事業から生じる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。
貸付型
クラウドファンディング オルタナバンク は、過去に次の貸付型ファンドを募集しました。
| ファンド | 目標利回り | 運用期間 |
|---|---|---|
| 杉並区不動産 日本保証 保証付きファンド#16 | 4.0% | 11か月 |
| 国内外分散運用型パッケージ#1 | 6.0% | 6か月 |
| 東京都目黒区不動産#3 | 5.5% | 8か月 |
| カンボジアマイクロファイナンス#1 | 6.5% | 11か月 |
| 東京都目黒区不動産#2 | 5.5% | 9か月 |
| 連続黒字の海外投資運用業者グループ#4 | 7.0% | 11か月 |
| 海外金融機関向けの貸付事業#2 | 6.5% | 11か月 |
| 東京都目黒区不動産#1 | 5.5% | 9か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#9 | 4.0% | 6か月 |
| 海外リース事業者向けの貸付事業#1 | 6.5% | 11か月 |
| 千葉県松戸市不動産#3 | 5.5% | 9か月 |
| 余剰資金を5カ月間待つだけ運用#8 | 4.00% | 5か月 |
| ポートフォリオに高利回り米ドル建て資産#3 | 7.00% | 11か月 |
| 海外金融機関向けの貸付事業#1 | 6.50% | 11か月 |
| 千葉県松戸市不動産#2 | 5.50% | 10か月 |
| 首都圏近郊ベッドタウン不動産#1 | 5.50% | 11か月 |
| 千葉県松戸市不動産#1 | 5.50% | 10か月 |
| 連続黒字の海外投資運用業者グループ#2 | 7.00% | 11か月 |
| 大田区不動産 日本保証 保証付きファンド#15 | 4.00% | 11か月 |
| 主要エリア限定不動産#2 | 6.00% | 15か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#7 | 3.75% | 4か月 |
| 沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#5 | 5.50% | 7か月 |
| 中央銀行認可マイクロファイナンス#2 | 6.35% | 33か月 |
| 連続黒字の海外投資運用業者グループ#1 | 7.00% | 10か月 |
| 江戸川区不動産 日本保証 保証付きファンド#14 | 3.50% | 10か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#6 | 3.75% | 4か月 |
| 利益30億円フィンテック企業#4 | 5.80% | 23か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#5 | 3.75% | 4か月 |
| 主要エリア限定不動産#1 | 6.00% | 14か月 |
| 沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#４ | 5.50% | 8か月 |
| 那覇国際通り不動産#1 | 5.50% | 10か月 |
| 7年連続増収増益の収益不動産デベロッパー#1 | 5.00% | 7か月 |
| 利益30億円フィンテック企業#3 | 5.80% | 23か月 |
| 神奈川不動産#1 | 5.00% | 11か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#4 | 3.75% | 10か月 |
| 沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#3 | 5.50% | 9か月 |
| 定期預金よりも魅力的な投資しませんか#2 | 4.30% | 11か月 |
| 利益30億円フィンテック企業#2 | 5.80% | 23か月 |
| 資産1700億円大手カード決済事業者#3 | 3.75% | 5か月 |
| 中央銀行認可の金融機関向けローンファンド#1 | 6.35% | 35か月 |
| 沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#2 | 5.50% | 10か月 |
| 金融機関の定期預金保証ファンド#1 | 4.30% | 11か月 |
| シンガポールFINTECH企業ローンファンド#1 | 5.50% | 11か月 |
| 大手キャッシュレス決済事業者ファンド#2 | 3.75% | 6か月 |
| 沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#1 | 5.5% | 11か月 |
| クレカ決済代行事業者向けローンファンド1号 | 4.0% | 11か月 |
| 新宿区収益不動産担保付きファンド | 4.0% | 6か月 |
| 南青山不動産 日本保証 保証付きファンド | 5.0% | 6か月 |
| オータムキャンペーンファンド 2号 | 7.0% | 11か月 |
| サマーキャンペーンファンド 1号 | 7.0% | 12か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 12号 | 4.5% | 11か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 11号 | 4.5% | 24か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 10号 | 5.0% | 12か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 9号 | 5.0% | 12か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 8号 | 5.0% | 12か月 |
| 事業支援ファンド 8号 | 7.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 7号 | 5.0% | 8か月 |
| 事業支援ファンド7号 | 7.0% | 6か月 |
| 事業支援ファンド6号 | 7.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド6号 | 6.0% | 11か月 |
| 日本保証 保証付きファンド5号 | 6.0% | 11か月 |
| 事業支援ファンド5号 | 7.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド4号 | 5.0% | 12か月 |
| 事業支援ファンド4号 | 7.0% | 6か月 |
| 事業支援ファンド3号 | 7.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド3号 | 5.2% | 12か月 |
| 事業支援ファンド2号 | 7.0% | 6か月 |
| 上場企業グループ事業支援ファンド1号 | 4.5% | 12か月 |
| 1万人突破記念キャンペーンファンド | 8.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 2号 | 5.0% | 6か月 |
| 日本保証 保証付きファンド 1号 | 5.0% | 6か月 |
| 事業支援ファンド 1号 | 7.0% | 6か月 |
| リニューアル記念ファンド 2号 | 6.0% | 12か月 |
| リニューアル記念ファンド | 7.0% | 12か月 |
| 平均 | 5.57% | 10.4か月 |
事業型
クラウドファンディング オルタナバンク は、過去に次の事業型ファンドを募集しました
| ファンド | 目標利回り | 運用期間 |
|---|---|---|
| 不動産担保付ローン債権流動化ファンド1号 | 6～7% | 36か月 |
| 楽曲ファンド1号 BananaLemon | 実績次第 | 14か月 |
手数料
貸付型/事業型ククラウドファンディング オルタナバンク の口座開設・維持、取引に手数料はかかりません。
| 項目 | 手数料 |
|---|---|
| 口座開設手数料 | 無料 |
| 口座維持手数料 | 無料 |
| 取引手数料 | 無料 |
入金手数料
投資金額を入金するために金融機関へ振り込みする手数料は、投資家の負担となります。
出金手数料
貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク の口座から出金するには、次の出金手数料がかかります。
| 振込先 | 金額 | 出金手数料 |
|---|---|---|
| GMOあおぞらネット銀行 | – | 0円 |
| その他 | 3万円未満 | 166円 |
| 3万円以上 | 261円 |
日本保証
株式会社日本保証は、不動産担保ローンや手形割引、有価証券担保ローンなど、さまざまなサービスを展開するトータルファイナンスカンパニーです。
| 商号 | 株式会社日本保証 |
| 設立 | 1970年3月 |
| 本社所在地 | 東京都港区虎ノ門1-7-12 虎ノ門ファーストガーデン10階 |
| 資本金 | 9,500万円 |
| 株主 | Jトラスト株式会社（100%） |
| 事業内容 | 信用保証事業不動産事業貸金事業 |
貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク の一部には、日本保証による保証が付いたファンドがあります。
デメリット
投資型クラウドファンディングでは、予定運用期間の途中で繰上返済されることがあります。繰上返済されると、予定していた運用益が目減りしてしまいます。他の投資型クラウドファンディングでも繰上返済されることはあるのですが、SAMURAI FUNDでは大幅に前倒して繰り上げ返済されることがよくあります。具体的には、次のファンドが繰上返済されました。
- 日本保証 保証付きファンド 12号
- 日本保証 保証付きファンド 11号
- 日本保証 保証付きファンド 10号
- 日本保証 保証付きファンド 9号
- 日本保証 保証付きファンド 8号
- 日本保証 保証付きファンド 5号
- 日本保証 保証付きファンド 4号
- 日本保証 保証付きファンド 3号
- 日本保証 保証付きファンド 2号
- オータムンキャンペーンファンド2号
- 1万人突破記念キャンペーンファンド
- リニューアル記念ファンド 2号
オータムンキャンペーンファンド2号にいたっては、予定運用期間11か月のところ、1か月で繰り上げ返済となりました。
キャンペーン
オルタナバンクは以下に示すキャンペーンを実施しています。
- 全員・全ファンド対象！リニューアルキャンペーン
全員・全ファンド対象！リニューアルキャンペーン
2023年1月16日から2023年3月16日まで（第１弾）または2023年3月17日から2023年5月11日まで（第２弾）のキャンペーン期間中にオルタナバンクでファンドに投資すると、第１弾および第２弾のそれぞれの期間中の累計投資額上位150位までの人に、キャッシュバックされます。
| 順位 | キャッシュバック金額 |
|---|---|
| 1位～10位 | 10万円 |
| 11位～20位 | 5万円 |
| 21位～30位 | 3万円 |
| 31位～150位 | 1万円 |
さらに、第１弾および第２弾の期間中に募集をする各ファンドにおいて、抽選で30名に1,000円がキャッシュバックされます。
貸付型/事業型クラウドファンディングオルタナバンクについてさらに詳しくは、下記の公式サイトでご確認ください。
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参考文献
SAMURAI証券株式会社 (2023) オルタナバンク
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