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オルタナバンク – SAMURAI証券が運営する貸付型クラウドファンディング

伊達政宗

オルタナバンクとは、証券会社(第一種金融取引業者)であるSAMURAI証券が運用する貸付型クラウドファンディングです。2023年1月6日に「SAMURAI FUND」から名称変更されました。

オルタナバンクとは

クラウドファンディングを運用している多くの会社は第二種金融商品取引業ですが、貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク を運営するSAMURAI証券株式会社は、第一種金融取引業者です。

概要
分類 融資型クラウドファンディング
業者区分 第一種金融商品取引業
第二種金融商品取引業
募集方法 先着順
最低投資金額 1万円
入金 投資申込前
平均目標利回り 年5.72%
平均運用期間 9.4か月

第二種金融商品取引業とは、証券会社以外の金融商品取引業です。第一種金融取引業者とは、SAMURAI証券株式会社という社名に「証券会社」と入っているように、いわゆる証券会社のことです。

第一種金融商品取引業と第二種金融商品取引業は共に金融庁へ登録が必要ですが、それぞれ規制基準が異なります。第一種金融商品取引業は、第二種金融商品取引業と比べて厳しい規制が設けられています。

具体的には、最低資本金や自己資本規制比率が高く、より資本の充実が求められています。安定した経営を通じて、顧客資産の安全が図られています。

第一種金融商品取引業と第二種金融商品取引業の違い
項目 第一種金融商品取引業 第二種金融商品取引業
最低資本金 5,000万円 1,000万円
自己資本規制比率 あり なし

クラウドファンディングは銀行預金のように元本が保証されていないため、運営会社の経営体力が重要な判断基準となります。その点において、第一種金融商品取引業として登録されている証券会社のクラウドファンディングは安心感があります。

クラウドファンディングの金融商品取引業区分
金融商品取引業区分 会社 クラウドファンディング
第一種金融商品取引業 SAMURAI証券 オルタナバンク
日本クラウド証券株式会社 クラウドバンク
第二種金融商品取引業 株式会社COOL COOL
株式会社LENDEX LENDEX
ファンズ株式会社 Funds
クリアル株式会社 CREAL
クラウドクレジット株式会社 クラウドクレジット
ソーシャルバンクZAIZEN株式会社 Pocket Funding
ロードスターキャピタル株式会社 OwnersBook

クラウドファンディング「SAMURAI FUND」を運営しているSAMURAI証券は、ジャスダック市場に株式公開している上場企業SAMURAI & J PARTNERS株式会社(証券コード4764)の100%子会社です。

ファンド一覧

貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク で取り扱っているファンドは「貸付型」と「事業型」の2種類に分類され、商法第535条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されています。匿名組合とは、出資者(匿名組合員)が営業者の事業のために出資して、営業者がその事業から生じる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

貸付型

クラウドファンディング オルタナバンク は、過去に次の貸付型ファンドを募集しました。

SAMURAI FUNDの貸付型ファンド
ファンド 運用期間
杉並区不動産 日本保証 保証付きファンド#16 11か月
国内外分散運用型パッケージ#1 6か月
東京都目黒区不動産#3 8か月
カンボジアマイクロファイナンス#1 11か月
東京都目黒区不動産#2 9か月
連続黒字の海外投資運用業者グループ#4 11か月
海外金融機関向けの貸付事業#2 11か月
東京都目黒区不動産#1 9か月
資産1700億円大手カード決済事業者#9 6か月
海外リース事業者向けの貸付事業#1 11か月
千葉県松戸市不動産#3 9か月
余剰資金を5カ月間待つだけ運用#8 5か月
ポートフォリオに高利回り米ドル建て資産#3 11か月
海外金融機関向けの貸付事業#1 11か月
千葉県松戸市不動産#2 10か月
首都圏近郊ベッドタウン不動産#1 11か月
千葉県松戸市不動産#1 10か月
連続黒字の海外投資運用業者グループ#2 11か月
大田区不動産 日本保証 保証付きファンド#15 11か月
主要エリア限定不動産#2 15か月
資産1700億円大手カード決済事業者#7 4か月
沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#5 7か月
中央銀行認可マイクロファイナンス#2 33か月
連続黒字の海外投資運用業者グループ#1 10か月
江戸川区不動産 日本保証 保証付きファンド#14 10か月
資産1700億円大手カード決済事業者#6 4か月
利益30億円フィンテック企業#4 23か月
資産1700億円大手カード決済事業者#5 4か月
主要エリア限定不動産#1 14か月
沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#4 8か月
那覇国際通り不動産#1 10か月
7年連続増収増益の収益不動産デベロッパー#1 7か月
利益30億円フィンテック企業#3 23か月
神奈川不動産#1 11か月
資産1700億円大手カード決済事業者#4 10か月
沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#3 9か月
定期預金よりも魅力的な投資しませんか#2 11か月
利益30億円フィンテック企業#2 23か月
資産1700億円大手カード決済事業者#3 5か月
中央銀行認可の金融機関向けローンファンド#1 35か月
沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#2 10か月
金融機関の定期預金保証ファンド#1 11か月
シンガポールFINTECH企業ローンファンド#1 11か月
大手キャッシュレス決済事業者ファンド#2 6か月
沖縄不動産担保付きリゾートローンファンド#1 11か月
クレカ決済代行事業者向けローンファンド1号 11か月
新宿区収益不動産担保付きファンド 6か月
南青山不動産 日本保証 保証付きファンド 6か月
オータムキャンペーンファンド 2号 11か月
サマーキャンペーンファンド 1号 12か月
日本保証 保証付きファンド 12号 11か月
日本保証 保証付きファンド 11号 24か月
日本保証 保証付きファンド 10号 12か月
日本保証 保証付きファンド 9号 12か月
日本保証 保証付きファンド 8号 12か月
事業支援ファンド 8号 6か月
日本保証 保証付きファンド 7号 8か月
事業支援ファンド7号 6か月
事業支援ファンド6号 6か月
日本保証 保証付きファンド6号 11か月
日本保証 保証付きファンド5号 11か月
事業支援ファンド5号 6か月
日本保証 保証付きファンド4号 12か月
事業支援ファンド4号 6か月
事業支援ファンド3号 6か月
日本保証 保証付きファンド3号 12か月
事業支援ファンド2号 6か月
上場企業グループ事業支援ファンド1号 12か月
1万人突破記念キャンペーンファンド 6か月
日本保証 保証付きファンド 2号 6か月
日本保証 保証付きファンド 1号 6か月
事業支援ファンド 1号 6か月
リニューアル記念ファンド 2号 12か月
リニューアル記念ファンド 12か月
平均 10.4か月

※当該実績は過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。

事業型

クラウドファンディング オルタナバンク は、過去に次の事業型ファンドを募集しました

SAMURAI FUNDの事業型ファンド
ファンド 運用期間
不動産担保付ローン債権流動化ファンド1号 36か月
楽曲ファンド1号 BananaLemon 14か月

※当該実績は過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。

手数料

貸付型/事業型ククラウドファンディング オルタナバンク の口座開設・維持、取引に手数料はかかりません。

サムライの手数料
項目 手数料
口座開設手数料 無料
口座維持手数料 無料
取引手数料 無料

入金手数料

投資金額を入金するために金融機関へ振り込みする手数料は、投資家の負担となります。

出金手数料

貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク の口座から出金するには、次の出金手数料がかかります。

SAMURAI FUNDの出金手数料
振込先 金額 出金手数料
GMOあおぞらネット銀行 0円
その他 3万円未満 166円
3万円以上 261円

日本保証

株式会社日本保証は、不動産担保ローンや手形割引、有価証券担保ローンなど、さまざまなサービスを展開するトータルファイナンスカンパニーです。

企業概要
商号 株式会社日本保証
設立 1970年3月
本社所在地 東京都港区虎ノ門1-7-12 虎ノ門ファーストガーデン10階
資本金 9,500万円
株主 Jトラスト株式会社(100%)
事業内容 信用保証事業不動産事業貸金事業

貸付型/事業型クラウドファンディング オルタナバンク の一部には、日本保証による保証が付いたファンドがあります。

デメリット

投資型クラウドファンディングでは、予定運用期間の途中で繰上返済されることがあります。繰上返済されると、予定していた運用益が目減りしてしまいます。他の投資型クラウドファンディングでも繰上返済されることはあるのですが、SAMURAI FUNDでは大幅に前倒して繰り上げ返済されることがよくあります。具体的には、次のファンドが繰上返済されました。

  • 日本保証 保証付きファンド 12号
  • 日本保証 保証付きファンド 11号
  • 日本保証 保証付きファンド 10号
  • 日本保証 保証付きファンド 9号
  • 日本保証 保証付きファンド 8号
  • 日本保証 保証付きファンド 5号
  • 日本保証 保証付きファンド 4号
  • 日本保証 保証付きファンド 3号
  • 日本保証 保証付きファンド 2号
  • オータムンキャンペーンファンド2号
  • 1万人突破記念キャンペーンファンド
  • リニューアル記念ファンド 2号

オータムンキャンペーンファンド2号にいたっては、予定運用期間11か月のところ、1か月で繰り上げ返済となりました。

キャンペーン

オルタナバンクは以下に示すキャンペーンを実施しています。

  • 初めての投資応援キャンペーン

初めての投資応援キャンペーン

2023年6月9日から2023年7月6日までのキャンペーン期間中、オルタナバンクで初めて投資をすると、初回取引10万円以上で1,000円がキャッシュバックされます。

また、既にオルタナバンクで投資されている方も、累計投資金額に応じてキャッシュバックされます。

キャンペーン概要
順位 キャッシュバック金額
100万円以上 200万円未満 1,000円
200万円以上 500万円未満 10,000円
500万円以上 1,000万円未満 30,000円
1,000万円未満 100,000円

貸付型/事業型クラウドファンディングオルタナバンクについてさらに詳しくは、下記の公式サイトでご確認ください。

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参考文献

SAMURAI証券株式会社 (2023) オルタナバンク

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