リアルエステートテック企業のFANTAS technology株式会社が不動産投資型クラウドファンディング「FANTAS funding」のサービスを開始しました。
FANTAS fundingとは
不動産投資型クラウドファンディングとは、不特定多数の人がインターネットを通じて現物不動産を資産とするファンドの運用を支援する仕組みです。
平成29年に不動産特定共同事業法が改正されて、現物不動産ファンドのクラウドファンディングが可能になりました。
不動産投資型クラウドファンディングにはFANTAS fundingの他にも次のようなものがあります。
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不動産投資型クラウドファンディングとJ-REIT（不動産投資信託）は、どちらも少額から不動産に投資できますが、次のような違いがあります。
| 不動産クラウドファンディング | REIT | |
|---|---|---|
| 取り扱い | 各クラウドファンディングサイト | 証券会社 |
| 最低投資金額 | 1万円 | 数万円 |
| 利回り | 数%～十数% | 数% |
| 投資物件 | 1件 | 複数物件に分散 |
| 投資期間 | あらかじめ決まっている（数か月～） | 無期限 |
| 手数料 | なし | 売買手数料がかかる |
| 所得区分 | 雑所得 | 配当所得 |
「FANTAS funding」は、最短4か月からの運用期間、投資金額は1口1万円からインターネット上で不動産に投資して、賃貸または売却からの収益に基づいた配当金の分配を受けられる仕組みです。
対象となる不動産は、空き家となっている住宅をリノベーションおよびバリューアップしたものが中心になっています。
FANTAS fundingを運営するFANTAS technologyは、不動産特定共同事業法に基づく事業の許可を受けています。
FANTAS fundingの手数料
ファンド手数料や出金手数料はかからず、無料です。
| 区分 | 手数料 |
|---|---|
| 売買手数料 | 0円 |
| 出金手数料 | 0円 |
FANTAS fundingへの入金
多くのクラウドファンディングでは、案件に応募する前に口座へ入金しておく必要があります。
しかし、FANTAS fundingでは、応募後に入金する仕組みになっています。
案件の応募は早い者勝ちでクリック合戦になりやすくなっています。もしクリック合戦に敗れて案件に応募できなければ、入金する必要はありません。
無駄に入金しなくて済むので、後から入金すればよいFANTAS fundingの仕組みは便利です。
クリック合戦に勝つためには
FANTAS fundingの案件は早い者勝ちです。たいていの案件は募集開始から数分で満額成立するので、クリック合戦になります。
FANTAS fundingのプロジェクトに応募するときは、募集開始と同時に申し込むことをおすすめします。
クリック合戦に勝つためにはコツがあります。
プロジェクトに応募するためには、成立前書面のPDFを閲覧しておく必要があります。成立前書面を閲覧しないと、「応募」ボタンが有効にならないので、応募できません。
成立前書面は募集開始前でも閲覧できるので、前もって読んでおくことをおすすめします。
リスク
投資家は資産が優先的に保全される優先出資者となり、FANTAS technologyがプロジェクト全体の20%を出資することで、価格下落が生じた場合でも20%までの下落であれば、投資家の元本は守られます。
もし売却損が発生してもFANTAS technology出資分から減額され、20%を超える減額がなければ投資家の元本に影響はありません。
FANTAS fundingの税金
ファンタス・ファンディングの分配金は雑所得になります。株式の譲渡益や配当には税制上の優遇措置があるのに対して、雑所得にはこれらのメリットがありません。
雑所得は他の所得と合わせて総合課税となります。累進税率なので、たくさんの給与所得を得ている方は、高い税率になることもあります。
雑所得にもメリットがあります。給与所得者の場合、給与所得以外の収入が20万円を超えなければ、確定申告は必要ありません。つまり、事実上非課税となります。
ただし、ファンタス・ファンディングでは分配金から税率20.42%が源泉徴収されます。すでに税金が天引きされているので、確定申告不要制度のメリットが生かせません。
支払調書
FANTAS fundingのマイページから支払調書をダウンロードできます。
評価
FANTAS fundingのファンドは、ほかのクラウドファンディングと比べて利回りが高い点が好評価です。また、新しいファンドが頻繁に設定されるので、投資機会が多いことも評価できます。
ほかのクラウドファンディングでも似たような仕組みですが、投資運用開始の1か月前に募集され、投資運用期間が終了して1か月後に配当されるため、前後2か月間の資金拘束期間があります。この期間は利回りが付かず、トータルでの実質利回りを下げてしまいます。ここはあまり評価できない点です。
実物見学会が開催されることも
不動産投資型クラウドファンディングは数あれど、実際の不動産物件を見ながら説明を受けられる機会はほとんどありません。FANTAS fundingでは、運用中の不動産について投資家向けに実際の物件を見学できる説明会を開催しています。
次のプロジェクトにおいて見学会が開催されました。
| プロジェクト | 物件住所 | 開催日 |
|---|---|---|
| FANTAS repro 第20号 | 千葉県佐倉市臼井台 | 2019年12月8日 |
プロジェクト一覧
FANTAS fundingには2種類のプロジェクトがあります。
- FANTAS check（中古不動産流通）プロジェクト
- FANTAS repto（空き家再生）プロジェクト
FANTAS check（中古不動産流通）プロジェクト
FANTAS checkとは、不動産の所有者からの「適正価格ですぐに売りたい」というニーズから生まれたAI（人工知能）によるFANTAS technology社独自の自動査定サービスです。
これを中古の不動産を取得、運用するクラウドファンドサービスへ転用、展開するプロジェクトです。
| 号 | 物件 | 予定分配率 | 運用期間 |
|---|---|---|---|
| 第120号 | 福岡県福岡市博多区下呉服町 | 4.0% | 181日 |
| 第119号 | 福岡県福岡市博多区古門戸町 | 4.0% | 181日 |
| 第118号 | 東京都墨田区立川 | 3.3% | 212日 |
| 第117号 | 東京都江東区亀戸 | 3.5% | 212日 |
| 第116号 | 東京都中央区日本橋蛎殻町 | 3.8% | 365日 |
| 第115号 | 東京都豊島区目白 | 3.5% | 184日 |
| 第114号 | 東京都新宿区四谷 | 2.5% | 271日 |
| 第113号 | 東京都世田谷区上馬 | 2.5% | 271日 |
| 第112号 | 神奈川県横浜市港北区新横浜 | 3.5% | 212日 |
| 第111号 | 東京都文京区水道 | 3.0% | 212日 |
| 第110号 | 東京都世田谷区給田 | 2.5% | 177日 |
| 第109号 | 大阪府大阪市東淀川区宮原 | 4.0% | 122日 |
| 第108号 | 大阪府大阪市東淀川区東中島 | 4.0% | 122日 |
| 第107号 | 兵庫県神戸市中央区生田町 | 3.5% | 304日 |
| 第106号 | 兵庫県神戸市中央区生田町 | 3.5% | 304日 |
| 第105号 | 東京都文京区大塚 | 3.0% | 238日 |
| 第104号 | 東京都足立区西新井 | 3.5% | 182日 |
| 第103号 | 東京都品川区東大井 | 3.0% | 238日 |
| 第86号 | 東京都渋谷区東 | 3.0% | 182日 |
| 第85号 | 東京都文京区白山 | 3.5% | 424日 |
| 第84号 | 東京都港区芝浦 | 3.0% | 395日 |
| 第83号 | 東京都品川区二葉 | 3.5% | 122日 |
| 第82号 | 東京都世田谷区上野毛 | 3.5% | 122日 |
| 第81号 | 東京都港区芝浦 | 4.0% | 210日 |
| 第80号 | 大阪府大阪市西区北堀江 | 4.5% | 210日 |
| 第79号 | 東京都品川区西五反田 | 3.5% | 199日 |
| 第78号 | 東京都品川区南大井 | 3.5% | 199日 |
| 第77号 | 東京都文京区湯島 | 1.0% | 199日 |
| 第76号 | 東京都目黒区中目黒 | 4.0% | 151日 |
| 第75号 | 兵庫県神戸市兵庫区湊町 | 4.5% | 365日 |
| 第74号 | 大阪府大阪市中央区釣鐘町 | 4.0% | 242日 |
| 第73号 | 大阪府大阪市中央区釣鐘町 | 4.0% | 242日 |
| 第72号 | 東京都豊島区北大塚 | 4.0% | 221日 |
| 第71号 | 東京都中野区中央 | 4.0% | 221日 |
| 第70号 | 東京都品川区東五反田 | 3.5% | 274日 |
| 第69号 | 神奈川県横浜市神奈川区西神奈川 | 3.5% | 92日 |
| 第68号 | 東京都新宿区荒木町 | 4.0% | 183日 |
| 第67号 | 東京都世田谷区尾山台 | 3.0% | 153日 |
| 第66号 | 東京都杉並区高円寺南 | 3.0% | 183日 |
| 第65号 | 神奈川県横浜市神奈川区反町 | 3.5% | 183日 |
| 第64号 | 神奈川県横浜市南区万世町 | 3.5% | 213日 |
| 第63号 | 東京都世田谷区上馬 | 3.0% | 364日 |
| 第62号 | 東京都世田谷区用賀 | 3.0% | 122日 |
| 第61号 | 東京都世田谷区太子堂 | 2.5% | 364日 |
| 第60号 | 東京都品川区小山台 | 3.0% | 122日 |
| 第59号 | 東京都渋谷区幡ヶ谷 | 4.0% | 153日 |
| 第58号 | 神奈川県川崎市幸区柳町 | 3.5% | 304日 |
| 第57号 | 東京都世田谷区上馬 | 2.5% | 304日 |
| 第56号 | 東京都新宿区上落合 | 3.0% | 182日 |
| 第55号 | 東京都世田谷区奥沢 | 3.0% | 304日 |
| 第54号 | 東京都中野区新井 | 4.0% | 182日 |
| 第53号 | 東京都江東区亀戸 | 4.0% | 366日 |
| 第52号 | 東京都新宿区北新宿 | 3.0% | 366日 |
| 第51号 | 神奈川県川崎市中原区新丸子町 | 4.0% | 189日 |
| 第50号 | 神奈川県横浜市西区桜木町 | 3.5% | 189日 |
| 第49号 | 東京都台東区千束 | 3.0% | 189日 |
| 第48号 | 東京都大田区大森北 | 3.5% | 366日 |
| 第47号 | 東京都新宿区北新宿 | 3.0% | 98日 |
| 第46号 | 東京都目黒区目黒本町 | 3.0% | 98日 |
| 第45号 | 東京都港区西麻布 | 3.5% | 122日 |
| 第44号 | 東京都渋谷区富ヶ谷 | 4.0% | 122日 |
| 第43号 | 東京都世田谷区新町 | 4.0% | 122日 |
| 第42号 | 東京都新宿区原町 | 4.0% | 120日 |
| 第41号 | 東京都中央区東日本橋 | 4.0% | 120日 |
| 第40号 | 東京都目黒区三田 | 5.0% | 123日 |
| 第39号 | 東京都世田谷区用賀 | 5.0% | 123日 |
| 第38号 | 東京都渋谷区千駄ヶ谷 | 5.0% | 123日 |
| 第37号 | 東京都渋谷区神泉町 | 4.0% | 366日 |
| 第36号 | 東京都文京区千石 | 5.0% | 123日 |
| 第35号 | 東京都文京区音羽 | 5.0% | 123日 |
| 第34号 | 東京都世田谷区三宿 | 4.0% | 366日 |
| 第33号 | 東京都新宿区高田馬場 | 4.0% | 366日 |
| 第32号 | 東京都目黒区下目黒 | 4.0% | 366日 |
| 第31号 | 東京都品川区東五反田 | 4.0% | 366日 |
| 第30号 | 東京都世田谷区北沢 | 4.1% | 366日 |
| 第29号 | 東京都新宿区矢来町 | 4.1% | 366日 |
| 第28号 | 神奈川県横浜市中区松影町 | 4.1% | 366日 |
| 第27号 | 東京都目黒区大橋 | 5.5% | 113日 |
| 第26号 | 東京都新宿区山吹町 | 5.5% | 113日 |
| 第25号 | 東京都新宿区北新宿 | 5.5% | 113日 |
| 第24号 | 東京都新宿区市谷台町 | 5.5% | 113日 |
| 第23号 | 東京都目黒区目黒本町 | 4.5% | 366日 |
| 第22号 | 東京都港区南青山 | 6.0% | 106日 |
| 第21号 | 東京都港区新橋 | 6.0% | 106日 |
| 第20号 | 東京都墨田区東駒形 | 6.0% | 106日 |
| 第19号 | 東京都渋谷区代々木 | 4.7% | 366日 |
| 第18号 | 東京都豊島区北大塚 | 8.0% | 114日 |
| 第17号 | 東京都港区東麻布 | 8.0% | 114日 |
| 第16号 | 東京都目黒区柿の木坂 | 8.0% | 114日 |
| 第15号 | 東京都港区芝浦 | 8.0% | 114日 |
| 第14号 | 東京都渋谷区初台 | 8.0% | 104日 |
| 第13号 | 東京都台東区千束 | 8.0% | 104日 |
| 第12号 | 東京都新宿区四谷坂町 | 8.0% | 104日 |
| 第11号 | 東京都国分寺市南町 | 8.0% | 107日 |
| 第10号 | 東京都世田谷区桜丘 | 8.0% | 105日 |
| 第9号 | 東京都新宿区百人町 | 8.0% | 105日 |
| 第8号 | 東京都品川区南品川 | 8.0% | 96日 |
| 第7号 | 東京都文京区大塚 | 8.0% | 96日 |
| 第6号 | 東京都墨田区立川 | 8.0% | 121日 |
| 第5号 | 東京都新宿区百人町 | 8.0% | 121日 |
| 第4号 | 東京都板橋区中台 | 8.0% | 121日 |
| 第3号 | 東京都板橋区中台 | 8.0% | 121日 |
| 第2号 | 東京都北区田端 | 8.0% | 121日 |
| 第1号 | 東京都大田区西蒲田 | 8.0% | 121日 |
FANTAS repro（空き家再生）プロジェクト
FANTAS reproは何らかの事情で空き家となってしまった住宅を引き取り、再び利用可能な状態へ再生（機能回復修繕、リフォーム、リノベーション）、入居者を募集し運用を行います。
これにより、管理水準の低下した空き家を再び生き返らせるプロジェクトです。保有期間中の家賃収入および売却益が配当原資となります。
| 号 | 物件 | 予定分配率 | 運用期間 |
|---|---|---|---|
| 第30号 | 神奈川県横須賀市鴨居 | 7.0% | 245日 |
| 第29号 | 神奈川県横須賀市粟田 | 8.0% | 181日 |
| 第28号 | 神奈川県横須賀市双葉 | 8.0% | 181日 |
| 第27号 | 千葉県千葉市若葉区大宮台 | 7.0% | 243日 |
| 第26号 | 神奈川県横須賀市森崎 | 8.0% | 270日 |
| 第25号 | 埼玉県久喜市菖蒲町菖蒲 | 7.0% | 365日 |
| 第24号 | 神奈川県横須賀市岩戸 | 7.0% | 221日 |
| 第23号 | 神奈川県横浜市南区唐沢 | 7.0% | 221日 |
| 第22号 | 神奈川県平塚市万田字井戸久保 | 9.0% | 144日 |
| 第21号 | 神奈川県横須賀市武 | 8.0% | 181日 |
| 第20号 | 千葉県佐倉市臼井台 | 8.0% | 211日 |
| 第19号 | 神奈川県横須賀市浦上台 | 8.0% | 173日 |
| 第18号 | 千葉県稲毛区園生町 | 8.0% | 173日 |
| 第17号 | 千葉県市原市椎津 | 8.0% | 173日 |
| 第16号 | 埼玉県所沢市上山口 | 8.0% | 197日 |
| 第15号 | 埼玉県白岡市上野田 | 8.0% | 197日 |
| 第14号 | 埼玉県加須市旗井 | 8.0% | 197日 |
| 第13号 | 千葉県印西市大森 | 8.0% | 197日 |
| 第12号 | 千葉県野田市上花輪 | 8.0% | 235日 |
| 第11号 | 千葉県鎌ケ谷市東道野辺 | 8.0% | 235日 |
| 第10号 | 神奈川県横須賀市汐入町 | 8.0% | 196日 |
| 第9号 | 埼玉県久喜市栗橋東 | 8.0% | 196日 |
| 第8号 | 埼玉県入間郡毛呂山町 | 8.0% | 199日 |
| 第7号 | 千葉県流山市平方 | 8.0% | 199日 |
| 第6号 | 神奈川県平塚市千石河 | 8.0% | 199日 |
| 第5号 | 千葉県千葉市若葉区大宮町 | 8.0% | 199日 |
| 第4号 | 千葉県四街道市四街道 | 10.0% | 228日 |
| 第3号 | 千葉県四街道市さちが丘 | 10.0% | 187日 |
| 第2号 | 埼玉県南埼玉郡宮代町西原 | 10.0% | 187日 |
| 第1号 | 神奈川県横須賀市二葉 | 10.0% | 213日 |
口コミ
FANTAS fundingには、Twitterでたくさんの口コミが寄せられています。
クリック合戦が激しい
FANTAS fundingのプロジェクトは募集開始から1分ほどで完売することが多く、クリック合戦の様相を呈しています。
口コミではクリック合戦の激しさについての評判が数多くあります。
FANTAS funding 申込成功！
ものの数十秒で3つとも締め切ってた。。いつも開始が飲み会と重なってなかなか応募できないでいたけれど、台風で延期になったから無事待機できた✨ pic.twitter.com/VtCMjNo5RD— ここもಇ大家さんなりたて (@boo_tg5) October 11, 2019
FANTASfundingの新規案件、サイトが重くてログインできずにいる間に埋まってた😭
クリック合戦で勝負させられるの勘弁してほしい。抽選がまだマシ#FANTASfunding#クラウドファンディング— ハルキゲニア (@hallucigenipo) October 11, 2019
クリック合戦が厳しいとの評判については、FANTAS fundingの公式アカウントも対策を検討中との声明を出しています。
本日11月1日より新たに運用が開始いたします。
今回久しぶりのrepro物件募集も１分以内に応募人数に達し、「応募できなかったよ！」「仕事まで休んでPCの前にいたのにreproは応募できなかった！」などのお声をいただきました。。。続く— FANTAS funding (@fantas_funding) November 1, 2019
私たちも一生懸命対策を考えていますので、飽きずに、諦めずに応募いただけますと嬉しいです。 担当 ちくhttps://t.co/EjuzxU6czX#FANTASfunding #ファンタスファンディング #不動産投資 #クラウドファンディング #投資
— FANTAS funding (@fantas_funding) November 1, 2019
ほかの投資型クラウドファンディングでは先着方式と抽選方式を併用していることこもあり、FANTAS fundingもいずれ対策がとられるかもしれません。
プロジェクト選びに迷う
FANTAS fundingは複数のプロジェクトを同時刻に募集開始することが多く、どのプロジェクトを選んだ方がよいか悩むという評判が散見されます。
FANTAS fundingで投資する時は他社とは違う緊張感がある。
同時に複数案件を募集なので、自分が投資した案件が最後まで売れ残ると、やっべー、ミスったかなって、けっこうへこむのね。
基本、不動産は自信ゼロを通り越してマイナスだから。今日はちょっとだけだけど41号が早かった。ちょっと安心。 pic.twitter.com/MhrOixCpDU
— 小心タロウ＠1300万円投資中 (@viviri_man) October 11, 2019
不動産投資においては、都心のマンションはリスクと利回りが低く、地方の一戸建てはリスクと利回りが高いというのが一般的です。
以前、FANTAS fundingでは港区のマンションと横須賀の一戸建ての予定分配率が同じといった、リスクとリターンが見合わないプロジェクトが多数ありました。
予定分配率が同じであれば、横須賀の一戸建てを選ぶ理由はありません。港区のマンションの方を選べばよいので、プロジェクト選びは簡単でした。
FANTAS fundingが現在募集しているプロジェクトではこのようなことはなく、都心のマンションは地方の一戸建てより予定分配率が低くなっています。それによってプロジェクト選びが難しくなっています。
入金方法や入金期限がわかりにくい
FANTAS fundingの入金方法がわかりにくいという口コミもありました。
6月募集分は「【FANTAS funding】出資口数確定」というメールに振込先の案内がありました。
今回は申込していないのでわかりませんが、変わったんでしょうか。— ぐりーんりんく＠投資2年目 (@greenlinkosaka) August 13, 2019
FANTAS fundingのプロジェクトへ出資が確定すると、「【FANTAS funding】出資口数確定」というタイトルのメールが送られてきます。この中に振込先の銀行口座が複数記載されているので、いずれかの口座へ振り込みます。
複数のプロジェクトに出資している場合は、まとめて出資金を振り込んでもかまいません。
入金期限については、メールに記載されていません。
入金期限はFANTAS fundingのサイトにログインして、マイページのメニューから電子交付書面を選び、各プロジェクトの匿名組合契約書を見ると、その中に記載されています。
匿名組合契約書は文字数が多いPDFですが、その中に小さい文字で入金期限が書かれています。
予定分配率どおりに分配される
FANTAS fundingを含む不動産投資型クラウドファンディングでは、利回りを「予定分配率」として示しています。これはあくまでも予定であり、実際の分配金は異なることがあります。
FANTAS fundingは予定分配率どおりに分配金が出るという口コミがあり、評判の良さにつながっています。
FANTAS fundingから分配金支払いのメールが来た。
地味にFANTASの良いところと言うか好きなところが、投資申込時点で提示された分配金額と実際の支払額がイコールであるところ。
LCレンディングは毎回必ず実際の支払額の方が少なくなるからガッカリ来るんだよね。なにせこちとら貧しい庶民だから。笑— 小心タロウ＠1300万円投資中 (@viviri_man) August 6, 2019
プロジェクトの予定が狂っても分配金が支払われる
FANTAS repro（空き家再生）第6号プロジェクトは空き家をリフォームしたうえで運用する予定でしたが、期日内の再生は難しいとして、更地にして売却されました。
FANTAS repro（空き家再生）PJ 第6号、平塚市千石河岸について2019年8月8日付にて対象不動産全部の売却等が完了致しましたことをご報告させて頂きます。
（中略）
なお、「FANTAS repro PJ」では、空き家を再生した上で、運用を行うことを前提としておりますが、本プロジェクトは、より有利な条件で運用を終了する為、建物を解体し、更地で売却を行っております。
出典：FANTAS repro PJ 第6号 運用終了のお知らせ
プロジェクトの予定が狂っても、きちんとEXITして分配されたことに対して、口コミの評判は好評です。
FANTAS fundingの空き家再生断念は決断も早く英断だったと思います。いつか再生できない問題にぶつかって、その場合どうなるのか？不安があったので更地で販売して分配金が確保出来ると一つの結果が見れてより安心しました。
— ぽんぽこ (@okonominA) July 2, 2019
評判
雑誌などのメディアでもFANTAS fundingの評判が取り上げられています。
日経トレンディ
日経トレンディ2019年10月号の「クラウドファンディングに挑戦」という記事で不動産投資型クラウドファンディングの解説と共に、おもな不動産投資型クラウドファンディングとしてFANTAS fundingが取り上げられています。
マンションや空き家再生の安元を取り扱う。案件にはキャピタル（売却益）重視型とインカム（賃貸料）重視型とがある。不動産テック企業が運営
週刊東洋経済
週刊東洋経済2019年8月24日号の特集「マネー殺到！すごいベンチャー100」において、未来のユニコーンを目指す期待のベンチャーとしてFANTAS fundingが取り上げられました。
雑誌の紙面だけでなく、週刊東洋経済プラスにおいても追加の記事が掲載されています。
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