クリアル株式会社が不動産投資型クラウドファンディング「CREAL（クリアル）」の募集を開始しました。
CREAL（クリアル）とは
CREAL（クリアル）とは、1口1万円から不動産に投資ができて、申込や契約、分配金支払いなどのやりとりがすべてオンライン上で完結できる不動産投資型クラウドファンディングです。
不動産投資型クラウドファンディングとは、インターネットを通じて不特定多数の投資家から集めた資金をもとに現物不動産に投資を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。
あらかじめ不動産ポートフォリオが組まれているJ-REIT（不動産投資信託）と違い、不動産投資型クラウドファンディングでは、数多くの異なる不動産の中から投資家自身で投資する不動産物件を選ぶことができます。
| 分類 | 不動産投資型クラウドファンディング |
| 募集方法 | 先着順 |
| 入金 | 投資申込前 |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 優先劣後方式 | 〇 |
| 対象物件 | 住居、商業施設 |
| 年間取引報告書 | あり |
| 源泉徴収 | あり |
| 平均想定利回り | 4.42% |
| 平均想定運用期間 | 16.1か月 |
少額から投資可能
クリアルは1口1万円と少額から投資できるので、投資初心者の方でも気軽に始めることができます。
少額から投資できるので、複数の不動産物件に分散投資して、自分だけのオリジナル・ポートフォリオを組むことができます。
クリアな物件詳細情報
クリアルでは、不動産投資において重要な判断基準となる不動産物件の所在地や立地環境はもちろん、豊富なデータや画像、動画で物件の詳細が開示されています。
豊富な情報の中から投資対象物件を選定し、納得したうえで投資判断をすることができます。
安定的なリターン
投資家は資産が優先的に保全される優先出資者となり、クリアルもプロジェクトの一部を出資して、双方の資金をもとに投資対象の不動産を取得します。
賃料収益や売却益など投資した不動産から得られた利益は、想定利回りを上限として投資家へ優先的に分配されます。
もし損失が発生した場合はクリアル出資分から減額されますので、クリアル出資分を超える減額がなければ投資家の元本は守られます。
信託銀行による分別管理
多くのクラウドファンディングでは、顧客から預かったお金が運営会社の資金と分別管理されていません。
CREAL（クリアル）では、未投資資金を安全に管理するために、信託銀行で分別管理をしています。自社が保有する資産とは明確に分別して管理することで、顧客の未投資資金をより安全に保護することができます。
運用資産残高No.1
日本マーケティングリサーチ機構の調べによると、CREALは不動産投資クラウドファンディングサービス運用資産残高No.1を2年連続で達成しました。
※2020年6月期不動産特定共同事業法許認可におけるクラウドファンディングサービス運用資産残高調査
鑑定評価額を公開
CREALは投資対象とする不動産の鑑定評価額を公開しています。不動産価格は原価法、直接還元法およびDCF法によって鑑定評価され、各手法による価格も公開されています。
原価法とは、不動産を再調達する場合の原価に減価修正を行って価格を求める手法です。
直接還元法とは、不動産から得られる一定期間の純利益を一定の還元利回りで除して価格を求める手法です。
DCF法とは、不動産の保有期間中に生み出される純収益の現在価値の総和と、保有期間満了時における不動産の復帰価格（売却価格）の現在価値を合算して、不動産の収益価格を求める手法です。
上場会社が運営
不動産投資型クラウドファンディングCREALの運営会社はクリアル株式会社です。
| 社名 | クリアル株式会社 |
| 銘柄コード | 2998 |
| 上場市場 | 東京証券取引所グロース市場 |
| 事業者区分 | 不動産特定共同事業者（第1号・第2号） |
| 設立年月日 | 2011年5月11日 |
| 資本金 | 1,293,710,800円（資本準備金含む） |
会員プログラム制度でキャッシュバック
不動産投資型クラウドファンディングCREALには会員プログラム制度があります。運用資産残高に応じてランクが決まり、ランクに応じてキャッシュバックを受けられます。
| ランク | 運用資産残高 | キャッシュバック率 |
|---|---|---|
| ビギナー | 50万円未満 | 0.0% |
| レギュラー | 50万円以上100万円未満 | 0.2% |
| ブロンズ | 100万円以上300万円未満 | 0.3% |
| シルバー | 300万円以上500万円未満 | 0.4% |
| ゴールド | 500万円以上1,000万円未満 | 0.5% |
| プラチナ | 1,000万円以上 | 0.6% |
運用資産残高とは、CREALで現在運用中のファンドに投資している金額の総額です。未投資金額や運用が終了したファンドへの投資額は含みません。
2024年4月より「CREAL会員プログラム制度」が以下の通りに変更されます
| ランク | 運用資産残高 | キャッシュバック率 |
|---|---|---|
| レギュラー | 100万円未満 | 0.00% |
| ブロンズ | 100万円以上300万円未満 | 0.05% |
| シルバー | 300万円以上500万円未満 | 0.10% |
| ゴールド | 500万円以上1,000万円未満 | 0.15% |
| プラチナ | 1,000万円以上 | 0.20% |
不動産投資クラウドファンディングとは
不動産投資クラウドファンディングとは、不特定多数の人がインターネットを通じて現物不動産を資産とするファンドの運用を支援する仕組みです。
平成29年に不動産特定共同事業法が改正されて、現物不動産ファンドのクラウドファンディングが可能になりました。
クリアルは不動産特定共同事業法に基づいた不動産投資クラウドファンディングサービスです。
投資型クラウドファンディングの市場規模は急拡大していて、2016年と比較して2017年のマーケット規模は約2.3倍の1,700億円超となっています。2018年度の見込み額は、2,000億円を超えるという予想がされています。
手数料
不動産投資クラウドファンディングCREAL（クリアル）口座に、開設費用や維持手数料は一切かかりません。
| 手数料 | |
|---|---|
| 口座開設手数料 | 無料 |
| 口座維持手数料 | 無料 |
| 口座入金時振込手数料 | 会員の負担 |
口座へ入金するときの振込手数料は投資家側の負担となります。クリアルの口座は楽天銀行なので、楽天銀行の口座を持っている方なら振込手数料は無料になります。
出金手数料
不動産投資クラウドファンディングCREAL（クリアル）口座から出金するには、出金手数料がかかります。
出金手数料は、出金先の銀行や出金する金額によって異なります。
| 銀行口座 | 金額 | 出金手数料 |
|---|---|---|
| 楽天銀行 | 金額にかかわらず | 52円 |
| 楽天銀行（2023年8月4日から） | 金額にかかわらず | 105円 |
| 楽天銀行以外 | 3万円未満 | 168円 |
| 3万円以上 | 262円 |
出金の振込口座を楽天銀行にすると、出金手数料が安くなります。
取引報告書
CREALの「交付書面」ページから年間取引報告書を閲覧できます。
源泉徴収
CREALの配当は、雑所得として総合課税の対象となります。
配当が支払われる際、配当金から所得税（20%）と復興特別所得税（0.42%）が源泉徴収されます。
所得税（国税）が源泉徴収されているので、原則として確定申告は不要です。ただし、住民税（地方税）は自分で申告する必要があります。
所得税は累進課税なので、所得によって税率が変わります。確定申告することによって、還付金を受け取れる場合があります。
投資の流れ
CREALでファンドに出資するには、次の手順で行います。
- 口座開設
- 投資家登録
- 入金
- 出資
口座開設方法
クリアルの口座開設は、次の2段階に分かれています。
| 登録 | 登録する情報 |
|---|---|
| 会員登録 | メールアドレス |
| 投資家登録 | 氏名、性別、生年月日、住所、電話番号、本人確認書類 |
会員登録に費用はかからず、無料です。
会員登録の方は、メールアドレスだけで簡単に登録できます。個人情報の入力は必要ありません。
無料会員登録することで、投資物件ファンドの詳細画面を見られるようになります。
投資家登録
実際にファンドへ投資するには、投資家登録も必要です。投資家登録をするには、氏名、性別、生年月日、住所、電話番号に加えて、パスポートなど本人確認書類の写真も登録する必要があります。
入金
CREALのファンドへ出資するには、あらかじめ必要な資金をCREALの口座入金しておく必要があります。
振込手数料は投資家の負担となります。
クリアルの口座は楽天銀行です。楽天銀行間の振込手数料は無料なので、楽天銀行から振り込むとお得です。
出金先として登録した銀行口座以外から入金することもできます。
ファンド一覧
不動産投資型クラウドファンディングCREAL（クリアル）は過去に次のファンドを募集・運用した実績があります。
| ファンド | 想定利回り | 想定運用期間 |
|---|---|---|
| MetroResidences茗荷谷 | 4.2% | 24か月 |
| CREAL高井戸 | 4.3% | 18か月 |
| CREAL新宿山吹町 | 4.0% | 24か月 |
| CREAL板橋氷川町 | 4.4% | 24か月 |
| EGA住吉 | 4.8% | 24か月 |
| CREAL北品川 | 4.1% | 18か月 |
| CREAL東高円寺 | 4.3% | 18か月 |
| EGA駒込 | 5.1% | 24か月 |
| Hmlet CREAL銀座築地 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL住吉 | 4.2% | 18か月 |
| Hmlet CREAL門前仲町 | 4.1% | 18か月 |
| プロスタイルウェルス豊洲イースト | 4.2% | 18か月 |
| CREAL王子North/South | 4.4% | 18か月 |
| CREAL洗足池 | 4.3% | 18か月 |
| CREAL押上 | 4.3% | 18か月 |
| CREAL門前仲町Ⅱ | 4.2% | 18か月 |
| CREAL ロジスティクス綾瀬 | 5.5% | 24か月 |
| EGA武蔵小山 | 5.0% | 18か月 |
| コムロンド二子多摩川 | 4.0% | 8か月 |
| LIFEED CREAL広尾 | 5.0% | 12か月 |
| Hmlet CREAL高円寺 | 4.5% | 12か月 |
| ココフラット阿佐ヶ谷 | 4.5% | 18か月 |
| Hmlet CREAL中野新橋 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL高田馬場 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL常盤台 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL落合南長崎 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL渋谷笹塚 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL錦糸町 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL上野 | 4.5% | 18か月 |
| CREAL門前仲町 | 4.5% | 18か月 |
| ドムス・スタイル押上 | 4.5% | 12か月 |
| Rakuten STAY 博多祇園 | 6.0% | 19か月 |
| CREAL三軒茶屋 | 4.5% | 12か月 |
| グローバルキッズ森下五丁目園 | 5.0% | 12か月 |
| ドムス・スタイル森下 | 4.5% | 12か月 |
| 文京区湯島1棟レジデンス | 5.0% | 18か月 |
| Rakuten STAY 富士河口湖駅 | 8.0% | 18か月 |
| アゼリアテラス新宿 | 3.5% | 12か月 |
| ARTESSIMO CREA | 3.5% | 12か月 |
| アルカーデンシティリンクス新宿 | 3.0% | 12か月 |
| ドムス・スタイル目黒不動前 | 6.0% | 12か月 |
| 上野オフィスプロジェクト | 4.0% | 24か月 |
| グローバルキッズ西大井園 | 4.2% | 12か月 |
| Rakuten STAY Naha Ti-da | 6.0% | 24か月 |
| レジデンシャル・アート代々木公園 | 3.0% | 12か月 |
| コンシェリア・デュー代々木公園 | 3.0% | 12か月 |
| アクシア新宿御苑 | 3.0% | 12か月 |
| 両国駅前ビル | 6.5% | 15か月 |
| ココファン・ナーサリー旗の台 | 6.0% | 15か月 |
| 第26号 関町北保育園ファンド | 4.0% | 16か月 |
| 第25号 上野ホステルファンド | 5.0% | 12か月 |
| 第24号 沖縄専門学校ファンド | 5.0% | 18か月 |
| 第23号 西蒲田レジデンスファンド | 3.5% | 12か月 |
| 第22号 護国寺レジデンスファンド | 3.0% | 12か月 |
| 第21号 護国寺レジデンスファンド | 3.3% | 12か月 |
| 第20号 戸越公園レジデンスファンド | 4.0% | 12か月 |
| 第19号 南池袋レジデンスファンド | 3.5% | 6か月 |
| 第18号 池袋一棟レジデンスファンド | 4.5% | 18か月 |
| 第17号 新宿エリア一棟レジデンスファンド | 4.0% | 18か月 |
| 第16号 千倉ホテルファンド | 1年目：4.0% 2年目：6.0% | 24か月 |
| 第15号 早稲田東レジデンスファンド | 4.2% | 9か月 |
| 第14号 高田馬場レジデンスファンド | 4.5% | 8か月 |
| 第13号 蒲田レジデンスファンド | 4.2% | 9か月 |
| 第12号 本郷レジデンスファンド | 4.0% | 6か月 |
| 第11号 千石レジデンスファンド | 4.2% | 6か月 |
| 第10号 銀座東レジデンスファンド | 4.0% | 6か月 |
| 第9号 駒込保育所ファンド | 4.0% | 12か月 |
| 第8号 旗の台レジデンスファンド | 4.0% | 12か月 |
| 第7号 笹塚レジデンスファンド | 4.0% | 12か月 |
| 第6号 月島レジデンスファンド | 4.2% | 6か月 |
| 第5号 押上レジデンスファンド | 4.2% | 6か月 |
| 第4号 世田谷レジデンスファンド | 4.4% | 6か月 |
| 第3号 品川レジデンスファンド | 4.1% | 4か月 |
| 第2号 目白レジデンスファンド | 4.3% | 6か月 |
| 第1号 浅草ホテルファンド | 4.2% | 24か月 |
| 平均 | 4.42% | 16.1か月 |
クリアルはYouTubeに公式チャンネルがあり、物件情報も公開されています。
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