顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング【2019年】投資信託編

証券会社や銀行などの金融機関のうち、儲かっている客が多いのはどこなのか興味がありませんか？

どこも大差ないだろうと考えがちですが、実際には金融機関によって凄まじい格差があることが明らかになりました。

顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング

投資信託を購入した顧客のうち、どのくらいの割合が利益を得たのかなどを明らかにするために、金融機関向けに定めた「比較可能な共通指標（KPI）」について、金融庁が2019年1月29日に分析結果を公表しました。

投資信託を販売する金融機関のうち、94機関が運用損益別の顧客の割合を開示しました。

投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

順位	金融機関	分類	割合
1	コモンズ投信	投信	98%
2	レオス・キャピタルワークス	投信	91%
3	セゾン投信	投信	85%
4	丸三証券	証券	79%
5	ソニー銀行	銀行	78%
6	野村証券	証券	77%
7	SMBC信託銀行	信託銀行	69%
8	秋田銀行	銀行	69%
9	静岡銀行	銀行	68%
10	新生銀行	銀行	68%
11	みずほ信託銀行	信託銀行	67%
12	SMBC日興証券	証券	67%
13	福岡銀行	銀行	66%
14	東海東京証券	証券	65%
15	SBI証券	証券	65%
16	北陸銀行	銀行	65%
17	マネックス証券	証券	64%
18	みずほ証券	証券	64%
19	埼玉りそな銀行	銀行	63%
20	楽天証券	証券	63%
21	丸八証券	証券	63%
22	GAIA	IFA	63%
23	りそな銀行	銀行	63%
23	証券ジャパン	証券	63%
24	鳥取銀行	銀行	62%
25	東京スター銀行	銀行	62%
26	auカブコム証券	証券	62%
27	のと共栄信用金庫	信用金庫	61%
28	むさし証券	証券	61%
29	親和銀行	銀行	61%
30	大垣共立銀行	銀行	61%
31	エース証券	証券	61%
32	大和証券	証券	61%
33	南都銀行	銀行	61%
34	足利銀行	銀行	61%
35	三井住友銀行	銀行	60%
36	八十二銀行	銀行	60%
37	安藤証券	証券	60%
38	中国銀行	銀行	59%
39	琉球銀行	銀行	58%
40	三菱UFJ銀行	銀行	58%
41	北國銀行	銀行	58%
42	みちのく銀行	銀行	58%
43	北海道銀行	銀行	57%
44	西京銀行	銀行	57%
45	日の出証券	証券	56%
46	熊本證券	証券	56%
47	三菱UFJ信託銀行	信託銀行	54%
48	みずほ銀行	銀行	54%
49	香川銀行	銀行	54%
50	北越銀行	銀行	53%
51	山陰合同銀行	銀行	53%
52	近畿大阪銀行	銀行	52%
53	第四銀行	銀行	51%
54	名古屋銀行	銀行	51%
55	高木証券	証券	51%
56	みなと銀行	銀行	50%
57	岡三オンライン証券	証券	50%
58	水戸証券	証券	50%
59	福井銀行	銀行	49%
60	ひろぎん証券	証券	49%
61	北洋銀行	銀行	49%
62	広島銀行	銀行	48%
63	東日本銀行	銀行	48%
64	FFG証券	証券	47%
65	常陽銀行	銀行	46%
66	ほくほくTT証券	証券	46%
67	沖縄銀行	銀行	46%
68	中銀証券	証券	45%
69	日産証券	証券	45%
70	京都信用金庫	信用金庫	45%
71	武蔵野銀行	銀行	45%
72	リテラ・クレア証券	証券	44%
73	三菱UFJモルガン・スタンレー証券	証券	44%
74	中京銀行	銀行	44%
75	エイチ・エス証券	証券	43%
76	三井住友信託銀行	信託銀行	43%
77	徳島銀行	信託銀行	43%
78	トマト銀行	信託銀行	42%
79	千葉銀行	銀行	41%
80	岡三証券	証券	41%
81	ちばぎん証券	証券	41%
82	関西アーバン銀行	銀行	40%
83	第四銀行	銀行	40%
84	神奈川銀行	銀行	40%
85	清水銀行	銀行	39%
86	大正銀行	銀行	39%
87	三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券	証券	38%
88	浜銀TT証券	証券	36%
89	横浜銀行	銀行	36%
90	ごうぎん証券	証券	35%
91	あおぞら銀行	銀行	32%
92	IS証券	証券	29%
93	めぶき証券	証券	27%
94	八十二証券	証券	24%

出典：販売会社における比較可能な共通KPIの傾向分析（2019）金融庁

第1位のコモンズ投信では顧客のほぼ全員が利益を出しているのに対して、最下位の八十二証券では顧客の4分の3が損失を出しています。金融機関によって、これほどの差があるとは驚きの結果です。

金融庁の分析結果によると、大半の金融機関において投資信託を購入した顧客は利益が出ているようです。

日本ではアベノミクスによる株高、アメリカも経済は絶好調なので、国内株式型や先進国株式型の投信を購入した方のほとんどは利益が出ているでしょう。

半面、債券型は世界的な低金利で苦戦しているのではないでしょうか。

銀行で投信を購入した人は儲かってない

出典：販売会社における比較可能な共通KPIの傾向分析（2019）金融庁

総じて銀行で投資信託を購入した人はあまり儲かっていない傾向があります。

これは各販売会社における投資信託のコスト・リターンを見てみれば明らかです。銀行でおもに販売している投資信託は、高コスト・低リターンの傾向がはっきりと表れています。信用金庫や対面証券会社も同様です。

一方で各販売会社における投資信託のリスク・リターンを見てみると、銀行でおもに販売している投資信託はローリスク・ローリターンのものが多くなっています。

「ハイリスク・ハイリターンで高コスト」や「ローリスク・ローリターンで低コスト」なら分かるのですが、銀行ではローリスク・ローリターンの投信を高コストで販売していることになります。

つまり、銀行は投資信託のラインナップの筋が悪いということです。

ランキング上位を投信運用会社が独占

自ら運用する投資信託を直接販売する投信運用会社が上位3位を独占しました。

3社に共通する特徴として、積立投資に注力していることや、証券会社や銀行ほど知名度がないことが挙げられます。

投信を直販で購入するような層はファイナンシャル・リテラシーが高いと考えられるので、それも好成績の要因でしょう。

1位 コモンズ投信

1位のコモンズ投信では、実に顧客の98%もが利益を出しています。

逆に2%しかいない損失を出している人の立場は・・・

2位 レオス・キャピタルワークス

2位のレオス・キャピタルワークスは、大人気の投信「ひふみ投信」を運用している会社です。

ひふみ投信の成績が非常に良かったため、9割以上の顧客に利益が出ているようです。

3位 セゾン投信

3位のセゾン投信も「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」や「セゾン資産形成の達人ファンド」など、人気の投信を直販している会社です。

セゾン投信はつみたてNISAにも対応しているので、積立投資に最適です。詳しくは下記の公式サイトをご覧ください。

公式 セゾン投信