顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング投資信託編

証券会社や銀行などの金融機関のうち、儲かっている客が多いのはどこなのか興味がありませんか？

どこも大差ないだろうと考えがちですが、実際には金融機関によって凄まじい格差があることが明らかになりました。

顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング

投資信託を購入した顧客のうち、どのくらいの割合が利益を得たのかなどを明らかにするために、金融機関向けに定めた「比較可能な共通指標（KPI）」について、金融庁が2022年5月13日に分析結果を公表しました。

銀行で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

総じて銀行で投資信託を購入した人はあまり儲かっていない傾向があります。

これは各販売会社における投資信託のコスト・リターンを見てみれば明らかです。銀行でおもに販売している投資信託は、高コスト・低リターンの傾向がはっきりと表れています。信用金庫や対面証券会社も同様です。

一方で各販売会社における投資信託のリスク・リターンを見てみると、銀行でおもに販売している投資信託はローリスク・ローリターンのものが多くなっています。

「ハイリスク・ハイリターンで高コスト」や「ローリスク・ローリターンで低コスト」なら分かるのですが、銀行ではローリスク・ローリターンの投信を高コストで販売していることになります。

つまり、銀行は投資信託のラインナップの筋が悪いということです。

証券会社で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

証券会社で投資信託を購入した顧客で利益が出ている割合は、銀行で投資信託を購入した顧客より好成績ですが、後述するその他事業者で投資信託を購入した顧客より劣後しています。

その他事業者で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

投信直販など、その他事業者で投資信託を購入した顧客で利益が出ている割合は、全業態平均である84%を超えています。銀行や証券会社で投資信託を購入した顧客と比べて、利益が出ている割合が高くなっています。これには次の理由が考えられます。

投信直販を利用するような層はファイナンシャル・リテラシーが高いと考えられるので、それが好成績につながっているのでしょう。

上位５社にいたっては、投資信託を購入した顧客の全員が利益を出しています。

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