顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング投資信託編

証券会社や銀行などの金融機関のうち、儲かっている客が多いのはどこなのか興味がありませんか?

どこも大差ないだろうと考えがちですが、実際には金融機関によって凄まじい格差があることが明らかになりました。

顧客が儲かっている証券会社・銀行ランキング

投資信託を購入した顧客のうち、どのくらいの割合が利益を得たのかなどを明らかにするために、金融機関向けに定めた「比較可能な共通指標(KPI)」について、金融庁が2022年5月13日に分析結果を公表しました。

銀行

銀行で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

銀行
順位金融機関割合
1みずほ信託銀行90%
2ソニー銀行89%
3イオン銀行89%
4SMBC信託銀行88%
5三井住友銀行88%
6三菱UFJ銀行87%
7りそな銀行87%
(全業態平均)84%
8ゆうちょ銀行83%
9新生銀行83%
10みずほ銀行83%
11三井住友信託銀行81%
12三菱UFJ信託銀行80%
13あおぞら銀行74%
14オリックス銀行70%

総じて銀行で投資信託を購入した人はあまり儲かっていない傾向があります。

これは各販売会社における投資信託のコスト・リターンを見てみれば明らかです。銀行でおもに販売している投資信託は、高コスト・低リターンの傾向がはっきりと表れています。信用金庫や対面証券会社も同様です。

一方で各販売会社における投資信託のリスク・リターンを見てみると、銀行でおもに販売している投資信託はローリスク・ローリターンのものが多くなっています。

「ハイリスク・ハイリターンで高コスト」や「ローリスク・ローリターンで低コスト」なら分かるのですが、銀行ではローリスク・ローリターンの投信を高コストで販売していることになります。

つまり、銀行は投資信託のラインナップの筋が悪いということです。

証券会社

証券会社で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

証券会社ランキング
順位証券会社割合
1楽天証券95%
1PWM日本証券95%
3SBI証券94%
4丸三証券93%
5野村證券92%
6GMOクリック証券91%
6マネックス証券91%
8四国アライアンス証券90%
9auカブコム証券89%
10フィデリティ証券88%
10みずほ証券88%
10木村証券88%
13CONNECT86%
13SMBC日興証券86%
13西村証券86%
13東洋証券86%
17豊証券85%
18岩井コスモ証券85%
19百五証券85%
20岡三オンライン証券84%
(全業態平均)84%
21ぐんぎん証券83%
22あかつき証券82%
22証券ジャパン82%
22大和証券82%
22東海東京証券82%
22いちよし証券82%
22ワイエム証券82%
28むさし証券81%
28北洋証券81%
28八十二証券81%
28岡三証券81%
28FFG証券81%
28中銀証券81%
28西日本シティTT証券81%
35三菱UFJモルガン・スタンレー証券80%
35岡三にいがた証券80%

証券会社で投資信託を購入した顧客で利益が出ている割合は、銀行で投資信託を購入した顧客より好成績ですが、後述するその他事業者で投資信託を購入した顧客より劣後しています。

その他事業者

その他事業者で投資信託を購入した顧客のうち、何割が利益が出ているかを示したランキングは次のとおりです。

その他事業者ランキング
順位その他事業者割合
1ストラテジックキャピタル100%
1鎌倉投信100%
1財コンサルティング100%
1FPブレーン100%
1コモンズ投信100%
6セゾン投信99%
7グローバー・アセットマネジメント99%
7住まいと保険と資産管理99%
9エフピーサポート98%
10FPフローリスト98%
10レオス・キャピタルワークス98%
12GAIA95%
12嶋田商事95%
14Fan92%
15第一生命保険86%
(全業態平均)84%
16日本郵便83%
17アイ・パートナーズフィナンシャル75%

投信直販など、その他事業者で投資信託を購入した顧客で利益が出ている割合は、全業態平均である84%を超えています。銀行や証券会社で投資信託を購入した顧客と比べて、利益が出ている割合が高くなっています。これには次の理由が考えられます。

  • 営業マンのすすめではなく自分で商品選びをしている
  • 自社系列の投信会社だけでなく幅広い商品ラインナップを揃えている
  • 回転売買が少なく積立投資の割合が多い

投信直販を利用するような層はファイナンシャル・リテラシーが高いと考えられるので、それが好成績につながっているのでしょう。

上位5社にいたっては、投資信託を購入した顧客の全員が利益を出しています。

セゾン投信は「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」や「セゾン資産形成の達人ファンド」など、人気の投信を直販している会社です。つみたてNISAにも対応しているので、積立投資に最適です。

レオス・キャピタルワークスは看板商品である「ひふみ投信」が売上の大半を占めているため、ひふみ投信の成績に左右されやすい構造になっています。

参考文献

金融庁 (2022) 「顧客本位の業務運営に関する原則」等に基づく取組方針を公表した金融事業者リスト(令和4年3月末時点)及び投資信託の共通KPIに関する分析(令和3年3月末基準)の公表について
みずほフィナンシャルグループ (2022) <みずほ>のフィデューシャリー・デューティーに関する取組方針
ソニー銀行 (2021) 共通KPIの現状
楽天証券 (2021) 投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI

楽天証券

コメント