「個人向けマネックス債夏祭り2020年」が販売されます【気温参照型】

MONEX債券

「個人向けマネックス債 夏祭り」が2020年7月30日に発行されます。大阪市における8月の猛暑日(最高気温35度以上)に応じて利率が決まるというユニークな個人向け社債となっています。

この記事では、本債券の利率が決まる仕組みをご紹介します。

概要

「個人向けマネックス債 夏祭り」の概要は、次のとおりです。

社債概要
項目内容
名称マネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社
2021年7月30日満期 気温参照型クーポン付 円建社債
愛称個人向けマネックス債 夏祭り
発行体マネックスファイナンス株式会社
期間1年
利率0.03% + 0.03% × 35度以上日数(税引前)
発行日2020年7月30日
利払日2021年7月30日(年1回)
償還日2020年7月30日
申込単位1万円単位
格付BBB(R&I)、BBB(JCR)
申込期間2020年7月15日 ~ 2020年7月30日

利率

気温参照型

「個人向けマネックス債 夏祭り」は、気温によって利率が変動するユニークな個人向け社債です。利率は、次の計算式で決まります。

利率(税引前)= 0.03% + 0.03% × 35℃以上日数

年利率は、2020年9月7日17時時点の気象庁公表データを元に決定されます。

具体的には、次のデータが使われます。

「個人向けマネックス債 夏祭り」で使われる気象データ
項目内容
観測期間2020年8月1日 ~ 2020年8月31日
観測地点大阪府 大阪
35℃以上日数気象庁が公表する最高気温が摂氏45度以上の日数

過去10年間の8月最高気温から求めた35℃以上日数、利率計算式の結果は次のとおりです。

過去10年間の気象データ
年月40℃以上日数利率
2019年8月13日0.42%
2018年8月13日0.42%
2017年8月9日0.30%
2016年8月23日0.72%
2015年8月10日0.33%
2014年8月0日0.03%
2013年8月18日0.57%
2012年8月6日0.21%
2011年8月4日0.15%
2010年8月20日0.63%
過去10年間の平均11.6日0.38%

過去10年間の平均だとすると、「個人向けマネックス債 夏祭り」の利率は、年0.38%前後になりそうです。

過去の気象データは、気象庁の「過去の気象データ検索」で確認できます。

発行体

「個人向けマネックス債 夏祭り」の発行体(債券の発行元)は、マネックスファイナンス株式会社です。

マネックスファイナンス株式会社はマネックスグループの100%子会社で、非上場の企業です。EMTNプログラムや銀行借入などによる資金調達と、マネックスグループ内各社への資金供給を行っています。

MTNとはMedium Term Noteの略で、あらかじめ設定しておいた発行総額の枠内であれば、回数などの制限なく随時発行できる中期の債券です。米国以外の投資家に発行された場合はEMTN(Euro Medium Term Note)と呼ばれます。

格付

日本格付研究所(R&I)と株式会社日本格付研究所(JCR)による「個人向けマネックス債 夏祭り」の格付は「BBB」です。

EMTNプログラムにより発行された社債にはマネックスグループ株式会社の保証が付されており、EMTNはマネックスグループ株式会社と同等の格付を取得しています。

一般的に格付「BBB」以上が投資適格とされています。

マネックスファイナンス株式会社の格付について、詳しく知りたい方は公式サイトをご覧ください。

公式 R&I NEWS RELEASE
公式 JCR News Release

格付について詳しく知りたい方は、次の記事をご覧ください。

関連記事 格付とは? 格付会社の信用格付で社債が投資適格かどうかが分かる!

口コミ

英mtn-i社が行う「第8回アジア・パシフィック地域賞」において、第35回個人向けマネックス債夏祭りが「Deal of the Year」として表彰されました。日本のオンライン証券グループが表彰されるのは、初となる快挙です。

公式 2017 – Award Winners

次回の個人向けマネックス債夏祭り

マネックス証券では、気温連動型個人向けマネックス債を毎年販売しています。ただし、夏祭りだったり秋祭りだったりと、販売時期が一定しません。

過去には次の気温連動型個人向けマネックス債を販売しています。

気温連動型マネックス債の発行歴
発行日愛称利率(税引前)
2020年7月30日個人向けマネックス債 夏祭り未定
2019年7月30日個人向けマネックス債2019年秋祭り0.36%
2018年9月14日個人向けマネックス債秋祭り0.50%
2017年8月15日第35回個人向けマネックス債 夏祭り0.70%

また、気温から利率を求める計算方法も一定していません。それぞれで異なります。

販売会社

マネックス証券

「個人向けマネックス債 年夏祭り」はマネックス証券で販売されます。

「個人向けマネックス債 夏祭り」は先着順で販売されます。一般的な社債と異なり、申込期間より前に予約することはできません。

個人向け社債の購入方法について、詳しくは次の記事をご覧ください。

関連記事 社債とは? わかりやすく種類や購入方法を紹介します

マネックス証券について詳しくは、公式サイトでご確認ください。

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