THEO（テオ）はスマホで始められるおまかせ投資サービス

THEOとはスマホで始められる、おまかせ投資サービスです。ロボアドバイザーによって適切なETFが買い付けられるので、投資に詳しくない方でも簡単に投資を始めることができます。

THEOのポートフォリオ

THEOでは資産運用ニーズを次の3つに分類していて、それぞれのニーズにあったポートフォリオを用意しています。

• グロース
• インカム
• インフレヘッジ

グロース

グロースは長期的に資産を形成したい資産形成層に向けたポートフォリオです。グロースのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。

インカム

インカムは低いリスクでインカム収入を得たい退職層に向けたポートフォリオです。

インカムのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。

インフレヘッジ

インフレヘッジは保有資産の実質的価値の目減りを避けたい富裕層に向けたポートフォリオです。

インフレヘッジのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。

THEOの手数料

THEOには手数料として、投資一任報酬がかかります。

上記はTHEO自体の手数料です。THEOが投資する米国ETF側でも、別途手数料がかかります。

THEOから出金するときに手数料はかかりません。

自動税金最適化サービス

THEOには自動税金最適化サービス「THEO Tax Optimizer（テオ タックス オプティマイザー）」というサービスがあります。

配当金を受け取った場合やリバランスなどの取引により実現利益が出た場合、含み損がある銘柄の売却を行うことで利益を相殺します。これによって利益にかかる税金を抑えることができます。また、同時に類似の銘柄を同価格分買い戻すことで、ポートフォリオの資産配分を維持します。

実現損益が出た場合も同様に含み益がある銘柄を売却して、同時に類似の銘柄を同価格分買い戻します。

売買のたびに取引手数料がかかる証券会社でこの手法を行うと、節税のために手数料が増えてしまいます。テオでは取引ごとではなく預かり資産に応じて手数料がかかるため、この手法が有効になります。

THEO+

THEOは様々なパートナー企業と共に、おまかせ資産運用サービスを展開しています。パートナー企業向けのTHEOをTHEO+（テオプラス）といいます。THEO+はパートナー企業によってポイントやマイルがもらえるものもあります。

THEOおよびTHEO+は1人につき、どれかひとつのみ契約できます。パートナー企業による特典で選ぶのがお得です。

• THEO+docomo
• THEO+JAL

THEO+docomo

THEO＋docomoはNTTドコモユーザにおすすめのロボアドバイザーです。運用資産額に応じて、毎月dポイントがもらえます。

THEO+JAL

THEO+JALは日本航空のマイルをためている方におすすめのロボアドバイザーです。運用資産額に応じて、毎月マイルがもらえます。

キャンペーン

ロボアドバイザーTHO（テオ）では、次に示すキャンペーンを実施しています。

• THEO限定 冬のボーナスキャンペーン
• THEO+docomo 冬のボーナスキャンペーン

THEO限定 冬のボーナスキャンペーン

2022年12月１日から2023年12月1日までのキャンペーン期間中にキャンペーンページからエントリーしたうえ、合計10万円以上を入金（積立を除く）すると、合計入金額に応じて現金がプレゼントされます。

THEO+docomo 冬のボーナスキャンペーン

2022年12月1日から2023年2月28日までのキャンペーン期間中に、キャンペーンにエントリーしたうえ、THEO＋docomoに合計10万円以上を入金（積立を除く）すると、合計入金額に応じて現金がプレゼントされます。