THEOとはスマホで始められる、おまかせ投資サービスです。ロボアドバイザーによって適切なETFが買い付けられるので、投資に詳しくない方でも簡単に投資を始めることができます。
THEOのポートフォリオ
THEOでは資産運用ニーズを次の3つに分類していて、それぞれのニーズにあったポートフォリオを用意しています。
- グロース
- インカム
- インフレヘッジ
グロース
グロースは長期的に資産を形成したい資産形成層に向けたポートフォリオです。グロースのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。
| 分類 | シンボル | ETF |
|---|---|---|
| 先進国株 | EPP | iShares MSCI Pacific ex Japan ETF |
| EWG | iShares MSCI Germany ETF | |
| EWJ | iShares MSCI Japan ETF | |
| EWT | iShares MSCI Taiwan Capped ETF | |
| VGK | Vanguard FTSE Europe ETF | |
| VOE | Vanguard Mid-Cap Value ETF | |
| VOT | Vanguard Mid-Cap Growth ETF | |
| VPL | Vanguard FTSE Pacific ETF | |
| VTV | Vanguard Value ETF | |
| FEZ | SPDR EURO STOXX 50 ETF | |
| SPYG | SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF | |
| SPYV | SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF | |
| VBK | Vanguard Small-Cap Growth ETF | |
| VBR | Vanguard Small-Cap Value ETF | |
| 新興国株 | EWY | iShares MSCI South Korea Capped ETF |
| FXI | iShares China Large-Cap ETF | |
| VWO | iShares China Large-Cap ETF | |
| EWW | iShares MSCI Mexico Capped ETF | |
| EPI | iShares MSCI Mexico Capped ETF |
インカム
インカムは低いリスクでインカム収入を得たい退職層に向けたポートフォリオです。
インカムのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。
| 分類 | シンボル | ETF |
|---|---|---|
| 先進国国債 | IEF | iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF |
| TLT | iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | |
| SPTL | SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF | |
| VGIT | Vanguard Intmdt-Term Trs ETF | |
| 新興国債券 | EMB | iShares JP Morgan USD Em Mkts Bd ETF |
| EMLC | VanEck Vectors JP Morgan EM LC Bd ETF | |
| 投資適格債券 | LQD | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF |
| MBB | iShares MBS ETF | |
| IGSB | iShares Short-Term Corporate Bond ETF | |
| VMBS | Vanguard Mortgage-Backed Secs ETF | |
| SPAB | SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | |
| SPSB | SPDR Portfolio Short Term Corp Bd ETF | |
| ハイイールド債券 | HYG | iShares iBoxx $ High Yield Corp Bd ETF |
| SRLN | SPDR Blackstone / GSO Senior Loan ETF | |
| SJNK | SPDR Blmbg BarclaysST HY Bd ETF | |
| JNK | SPDR Blmbg Barclays High Yield Bd ETF |
インフレヘッジ
インフレヘッジは保有資産の実質的価値の目減りを避けたい富裕層に向けたポートフォリオです。
インフレヘッジのポートフォリオは、次の米国ETFから構成されます。
| 分類 | シンボル | ETF |
|---|---|---|
| 先進国株 | IGF | iShares Global Infrastructure ETF |
| WOOD | iShares Global Timber & Forestry ETF | |
| 先進国国債 | TIP | iShares TIPS Bond ETF |
| VTIP | Vanguard Short-Term Infl-Prot Secs ETF | |
| リート・不動産 | IYR | iShares US Real Estate ETF |
| RWX | SPDR Dow Jones International RelEst ETF | |
| XLRE | Real Estate Select Sector SPDR | |
| コモディティ | DBC | Invesco DB Commodity Tracking |
| IAU | iShares Gold Trust | |
| SLV | iShares Silver Trust |
THEOの手数料
THEOには手数料として、投資一任報酬がかかります。
| 預かり資産額 | 投資一任報酬 |
|---|---|
| 3,000万円以下の部分 | 運用資産額の1.10% |
| 3,000万円を超えた分 | 運用資産額の0.55% |
上記はTHEO自体の手数料です。THEOが投資する米国ETF側でも、別途手数料がかかります。
THEOから出金するときに手数料はかかりません。
自動税金最適化サービス
THEOには自動税金最適化サービス「THEO Tax Optimizer（テオ タックス オプティマイザー）」というサービスがあります。
配当金を受け取った場合やリバランスなどの取引により実現利益が出た場合、含み損がある銘柄の売却を行うことで利益を相殺します。これによって利益にかかる税金を抑えることができます。また、同時に類似の銘柄を同価格分買い戻すことで、ポートフォリオの資産配分を維持します。
実現損益が出た場合も同様に含み益がある銘柄を売却して、同時に類似の銘柄を同価格分買い戻します。
売買のたびに取引手数料がかかる証券会社でこの手法を行うと、節税のために手数料が増えてしまいます。テオでは取引ごとではなく預かり資産に応じて手数料がかかるため、この手法が有効になります。
THEO+
THEOは様々なパートナー企業と共に、おまかせ資産運用サービスを展開しています。パートナー企業向けのTHEOをTHEO+（テオプラス）といいます。THEO+はパートナー企業によってポイントやマイルがもらえるものもあります。
THEOおよびTHEO+は1人につき、どれかひとつのみ契約できます。パートナー企業による特典で選ぶのがお得です。
- THEO+docomo
- THEO+JAL
THEO+docomo
THEO＋docomoはNTTドコモユーザにおすすめのロボアドバイザーです。運用資産額に応じて、毎月dポイントがもらえます。
THEO+JAL
THEO+JALは日本航空のマイルをためている方におすすめのロボアドバイザーです。運用資産額に応じて、毎月マイルがもらえます。
キャンペーン
ロボアドバイザーTHO（テオ）では、次に示すキャンペーンを実施しています。
- THEO限定 冬のボーナスキャンペーン
- THEO+docomo 冬のボーナスキャンペーン
THEO限定 冬のボーナスキャンペーン
2022年12月１日から2023年12月1日までのキャンペーン期間中にキャンペーンページからエントリーしたうえ、合計10万円以上を入金（積立を除く）すると、合計入金額に応じて現金がプレゼントされます。
| 期間中の合計入金額 | プレゼント金額 |
|---|---|
| 10万円以上 | 300円 |
| 20万円以上 | 500円 |
| 30万円以上 | 1,000円 |
| 50万円以上 | 2,000円 |
| 100万円以上 | 5,000円 |
| 200万円以上 | 8,000円 |
| 300万円以上 | 12,000円 |
| 500万円以上 | 20,000円 |
| 1,000万円以上 | 40,000円 |
| 2,000万円以上 | 100,000円 |
THEO+docomo 冬のボーナスキャンペーン
2022年12月1日から2023年2月28日までのキャンペーン期間中に、キャンペーンにエントリーしたうえ、THEO＋docomoに合計10万円以上を入金（積立を除く）すると、合計入金額に応じて現金がプレゼントされます。
| 期間中の合計入金額 | 進呈ポイント |
|---|---|
| 10万円以上 | 300pt |
| 20万円以上 | 500pt |
| 30万円以上 | 1,000pt |
| 50万円以上 | 2,000pt |
| 100万円以上 | 5,000pt |
| 200万円以上 | 8,000pt |
| 300万円以上 | 12,000pt |
| 500万円以上 | 20,000pt |
| 1,000万円以上 | 40,000pt |
| 2,000万円以上 | 100,000pt |
コメント