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野村スリーゼロ先進国株式投信 — 2030年まで信託報酬が無料の投資信託

Stock chart
2020.02.27

野村スリーゼロ先進国株式投信は日本を除く先進国の株式に投資するファンドで、2030年12月31日までの信託報酬率が0%という画期的なファンドです。このブログでは、本ファンドの特徴をご紹介します。

名称

野村スリーゼロ先進国株式投信

愛称

なし

委託会社

野村アセットマネジメント株式会社

投資形態

ファンドはマザーファンドを通じて投資するファミリーファンド方式で運用します。

対象インデックス

MSCI-KOKUSAI指数（円換算ベース・為替ヘッジなし）

為替ヘッジ

実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行ないません。

設定日

2020年3月16日

決算日

原則、毎年12月20日（休業日の場合は翌営業日）

信託期間

無期限

費用

野村スリーゼロ先進国株式投信には、以下に示す費用がかかります。

  • 信託報酬
  • 売買委託手数料
  • 有価証券取引税
  • その他費用

購入時手数料

なし

信託財産留保額

野村スリーゼロ先進国株式投信に信託財産留保額はありません。信託財産留保額は委託会社や販売会社の収益となるわけではなく、投資信託の純資産として残されます。つまり、ファンド保有者の財産となります。解約に伴う費用をファンド保有者ではなく、ファンド解約者に負担させるための制度です。

投資信託の長期保有者にとっては、信託財産留保額がある方が得です。

野村スリーゼロ先進国株式投信は、2031年1月1日以降に信託報酬がゼロではなくなります。そのため、2030年12月31日までに解約する顧客が多数でることが想定されます。野村スリーゼロ先進国株式投信に信託財産留保額はないため、大量解約に伴うコストをファンド解約者ではなく、継続保有者が負担することになります。この点、注意が必要でしょう。

信託報酬

野村スリーゼロ先進国株式投信は、2030年12月31日までの信託報酬率が0%という画期的なファンドです。通常、投資信託は信託報酬を委託会社（運用会社）・販売会社（証券会社・銀行）・受託会社（信託銀行）の3社で分け合います。野村スリーゼロ先進国株式投信は、これら3社の報酬がゼロとなっています。これが「スリーゼロ」という名前の由来となっています。

野村スリーゼロ先進国株式投信の信託報酬
信託報酬 会社 信託報酬
委託会社 野村アセットマネジメント 0%
販売会社 野村證券 0%
受託会社 野村信託銀行 0%

2031年1月1日以降も急激に高い信託報酬になるわけではなく、年率0.11%になります。

野村スリーゼロ先進国株式投信の信託報酬
期間 信託報酬
2030年12月31日まで 0.00%
2031年1月1日以降 0.11%

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの信託報酬が年率0.1023%であり、それと比較してそれほど高いわけでもありません。

実質コスト

第4期（2022年12月21日～2023年12月20日）における野村スリーゼロ先進国株式投信の実質コストは以下のとおりです。

実質コスト
項目 比率
売買委託手数料 0.001%
有価証券取引税 0.004%
その他費用 0.012%
合計 0.017%
実質コストが安い

日本を除く先進国の株式に投資

野村スリーゼロ先進国株式投信は、日本を除く先進国の株式に投資するファンドです。

MSCI-KOKUSAI（コクサイ）を対象インデックスとしています。

マザーファンドを通じて株式に投資するファミリーファンド方式です。

為替ヘッジはありませんので、為替変動によって基準価額が影響を受けます。

野村スリーゼロ先進国株式投信は、野村證券のオンラインサービスかつ「つみたてNISA」でのみ取扱う商品です。

販売会社に報酬が支払われないため、ほかの証券会社で取扱う可能性はありません。

組み入れ上位銘柄

野村スリーゼロ先進国株式投信の組入れ上位銘柄は次のとおりです。

組入れ上位銘柄
銘柄 総資産比
Microsoft Corp. 4.7%
Apple Inc. 4.5%
NVIDIA Corp. 4.4%
Amazon.com Inc. 2.7%
META PLATFORMS INC-CLASS A 1.7%
Alphabet Inc. Class A 1.6%
Alphabet Inc. Class C 1.4%
ELI LILLY & CO.Tesla Inc. 1.1%
BROADCOM INC 1.0%
J.P.Morgan Chase & Co. 0.9%

AlphabetはGoogleの親会社です。

純資産

野村スリーゼロ先進国株式投信の純資産は220.3億円（2024年5月31日現在）です。

分配金

野村スリーゼロ先進国株式投信の分配金（1万口当たり、課税前）支払実績は以下のとおりです。

分配金
決算期 決算日 分配金
第1期 2020年12月21日 0円
第2期 2021年12月20日 0円
第3期 2022年12月20日 0円
第4期 2023年12月20日 0円

利回り

野村スリーゼロ先進国株式投信の利回りは以下のとおりです。

利回り
期間 騰落率 インデックス
1年 38.6% 39.1%
3年 74.6% 76.0%

NISA

少額投資非課税制度（NISA）は、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2種類に分類されています。

成長投資枠のNISAは、株式と投資信託（整理・監理銘柄、信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除く）が対象です。「野村スリーゼロ先進国株式投信」は、成長投資枠の対象商品です。

つみたて投資枠のNISAでは、一定の条件に基づいて金融庁が定めた対象商品のみに投資できます。「野村スリーゼロ先進国株式投信」は、NISA（つみたて投資枠）の対象商品です。

NISA（成長投資枠）の対象
NISA（つみたて投資枠）の対象

NISA（つみたて投資枠）の対象商品について詳しくは、次の記事をご覧ください。

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iDeCo

個人型確定拠出年金（iDeCo）は金融機関によって取扱商品が異なります。「野村スリーゼロ先進国株式投信」をiDeCoで取り扱っている金融機関はありません。

iDeCoでの取扱い金融機関なし

iDeCoについて詳しくは、次の記事をご覧ください。

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販売会社

以下に示す金融機関で野村スリーゼロ先進国株式投信を販売しています。

野村證券

野村證券では、以下のすべてに登録した方を対象として販売しています。

  • メールアドレス
  • Web交付サービス
  • メール交付サービス

Web交付サービスとは、郵送でお届けする「取引報告書」などの各種書面を、インターネット（オンラインサービス）で確認できるサービスです。

メール交付サービスとは、取引の際に必要な「目論見書」など各種書面を、メールで受け取れるサービスです。目論見書等が必要な商品を、即時に注文したい時などに便利です。

評判と口コミ

リスク

野村スリーゼロ先進国株式投信には、以下に示すリスクがあります。

  • 株価変動リスク
  • 為替変動リスク

株価変動リスク

野村スリーゼロ先進国株式投信は実質的に株式に投資を行ないますので、株価変動の影響を受けます。

為替変動リスク

野村スリーゼロ先進国株式投信は、実質組入外貨建資産について、原則として為替ヘッジを行ないませんので、為替変動の影響を受けます。

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参考文献

野村アセットマネジメント株式会社 (2024) 野村スリーゼロ先進国株式投信

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