WealthNavi(ウェルスナビ)ロボアドバイザーで全自動の資産運用

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WealthNaviとは

WealthNavi(ウェルスナビ)とは、ロボアドバイザーによる全自動の資産運用サービスです。

資産配分の決定から金融商品の決定、発注、再投資、リバランスといった一連の作業をロボアドバイザーがすべて自動で行います。

資産配分の決定

資産配分(アセット・アロケーション)の決定は、資産運用のPDCAサイクルにおける「Plan(計画)」にあたる重要なプロセスです。

WealthNaviでは、この資産配分をロボアドバイザーが自動的に決定します。

ウェルスナビでは次の資産クラスを投資対象としています。

WealthNaviの投資対象
カテゴリ資産クラス銘柄
株式米国株VTI
日本株・欧州株VEA
新興国株VWO
債券米国債券AGG
物価連動債TIP
オルタナティブGLD
不動産IYR

ウェルスナビの特徴として、資産はすべて米国のETF(上場投資信託)でインデックス投資することが挙げられます。

具体的には、次のETFに投資しています。

銘柄インデックス
VTIバンガード・トータル・ストック・マーケットCRSP米国総合指数
VEAバンガードFTSE先進国市場(除く米国)FTSE先進国オールキャップ指数
VWOバンガードFTSEエマージング・マーケッツFTSEエマージング・マーケッツ指数
AGGiシェアーズ・コア 米国総合債券市場ブルームバーグ・バークレイズ米国総合指数
TIPiシェアーズ 米国物価連動国債ブルームバーグ・バークレイズ米国TIPS指数
GLDSPDRゴールド・シェア金の国際価格
IYRiシェアーズ 米国不動産ダウ・ジョーンズ米国不動産指数

米国ETFは手数料(信託報酬)が安いというメリットがあります。

通常、アメリカ株を売買するには売買手数料に加えて為替手数料がかかりますが、ウェルスナビではどちらも無料です。

自動で税金を最適化できる

配当金の受け取りやリバランス時の売却による利益の実現によって税負担が生じると、運用額が減少することで投資効率の低下をまねく恐れがあります。

ポートフォリオの中に未実現の損失がある銘柄があれば、同数量の売買を行うことにより損金を実現化することで、ポートフォリオの構成を維持したままで税負担を繰り延べられる可能性があります。

WealthNaviでは一定の条件のもとで、このような取引を自動的に行います。

WealthNaviの手数料

ウェルスナビの手数料は、預かり資金の1%(年率・税別)です。

売買手数料や為替手数料、出金手数料などはかかりません。

WealthNaviの手数料
手数料預かり資産3,000万円まで年率1.0%(税別)
3,000万円を超える部分年率0.5%(税別)
入金クイック入金無料
自動積立無料
金融機関振込顧客負担
出金出金手数料無料
取引売買手数料無料
為替手数料無料
為替スプレッド無料
リバランス無料
口座開設無料

長く続けるほど手数料がお得に

ウェルスナビを6か月継続するごとに、手数料が0.01%づつ割引になっていきます。

また、ウェルスナビでの運用金額が200万円以上であれば、手数料が0.02%づつ割引になっていきます。

WealthNaviの手数料割引
長期割判定額手数料の割引率(6か月毎)
50万円〜200万円未満年率0.01%
200万円以上年率0.02%

ウェルスナビで運用を続けていくと、最大0.9%まで手数料が割引になります。

WealthNaviのキャンペーン

ウェルスナビでは、現在次のキャンペーンを実施しています。

WealthNaviスタートキャンペーン

2018年11月1日~11月30日の期間中にウェルスナビで資産運用を始めると、資産運用の開始日から2018年12月31日までの2か月分の手数料がキャッシュバックされるキャンペーンが実施中です。

最大50,000円プレゼントキャンペーン

2018年11月15日~12月14日の期間中に「WealthNavi for SBI証券」の口座に新規で30万円以上を入金すると、最大50,000円がプレゼントされるキャンペーンを実施中です。

口座への入金額現金プレゼント金額
30万円以上50万円未満1,000円
50万円以上100万円未満2,000円
100万円以上200万円未満3,000円
200万円以上500万円未満6,000円
500万円以上1,000万円未満20,000円
1,000万円以上50,000円

電子マネーWAONが10,000ポイント当たるキャンペーン

2018年11月16日~1月31日の期間中に「WealthNavi for イオン銀行」で10万円以上を入金すると、10万円を一口として抽選で50名に電子マネーのWAONが10,000ポイント分プレゼントされるキャンペーンが実施中です。

WealthNaviについて詳しくは下記の公式サイトをご確認ください。

WealthNavi(ウェルスナビ)

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