USA360（楽天・米国レバレッジバランス・ファンド）投資信託

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）は、米国の株式と国債を対象とする投資信託です。株式に90%、国債に270%の合計360%投資することにより3.6倍のレバレッジをかけているのが特徴です。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）は次の割合で米国の株式と国債に投資します。

2021年11月30日現在におけるマザーファンドの組入資産は次のとおりです。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンドのチャートは次のとおりです。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）は投資元本の90%を米国株式へ投資しています。

株式への投資は、米国ETF（上場投資信託）の「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」を通じて行います。バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）は、CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動する投資成果を目指すETFです。

ETFを通じて投資するため、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）の信託報酬とは別に、ETFの管理報酬（年率0.03%）がかかります。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）を投資対象とする投資信託には、ほかにも次のものがあります。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）では先物取引を利用して、実質的に投資信託の純資産額の270%程度を米国債へ投資します。

次の金融機関で楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）には次の手数料がかかります。

楽天投信投資顧問が行ったバックテストのシミュレーションによると、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）の戦略で投資すると、運用期間の30年で資産が約112倍に増える計算となっています。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）のシミュレーション

これはバックテストの結果であり、USA360投資信託の運用実績ではありません。

バックテストとは、あるトレード手法が有効かどうかを過去の相場に当てはめて有効性を確かめるものです。ただし、バックテストの結果が良いシステムが必ずしも将来に渡って良い成績を残すとは限りません。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンドには、次に示すデメリットがあります。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの投資対象は米国の株式と国債であり、どちらも米ドル建て資産です。USA360では為替ヘッジを行っていませんので、米ドルの為替レートによって日本円での基準価額に影響を受けます。

つみたてNISAは投資信託で得た利益に税金がかからないお得な制度ですが、対象となる商品が限られています。

2021年12月現在、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）は「つみたてNISA」の対象商品ではありません。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンドは、過去に分配金を出した実績がありません。

USA360の分配金
決算期	決算日	分配金
第2期	2021年8月25日	0円
第1期	2020年8月25日	0円

第2期（2020年8月26日～2021年8月25日）における楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの実質コストは0.690%です。

投資信託の格付評価会社モーニングスターによる楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの格付評価はまだありません。モーニングスターは設定から3年以上経過した投資信託を評価対象としています。USA360はまだ設定から3年が経過していないので、評価対象外です。

次に示す金融機関で楽天・米国レバレッジバランス・ファンドを販売しています。