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「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」販売

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オリックス銀行が「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」を2024年1月29日から販売します。

概要

「eダイレクト金銭信託」とは、顧客から預かった信託金をオリックス銀行が選んだ上場企業1社への貸付金で運用する金融商品です。オリックス銀行は貸付先から貸付金の返済を受けて、顧客に元本と収益を還元します。「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第1号」の場合、貸付先はいちご株式会社です。

金銭信託と投資信託には、次のような違いがあります。

金銭信託と投資信託の違い
金銭信託 投資信託
信用リスク あり あり
リスク分散 されていない されている
価格変動リスク なし あり
満期 あり 原則としてなし
中途売却 不可
利回り ほぼ予定利率のとおり 無し又はそのときどきで変動する

金銭信託は価格変動リスクがないため、信用リスクが顕在化しない限り元本はそのまま返ってきます。利回りは保証されていないものの、ほぼ予定利率のとおり支払われます。ただし、特定の企業に信用リスクが集中しています。

貸付先

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」はいちご株式会社を貸付先とする無担保貸付金を主たる運用対象としています。

会社概要
商号 いちご株式会社
Ichigo Inc.
本店所在地 東京都千代田区内幸町1-1-1 帝国ホテルタワー
設立年月日 2000年3月17日
資本金 26,888百万円 (2023年2月末現在)
グループ事業内容 心築、クリーンエネルギー事業、アセットマネジメント
登録・免許 一級建築士事務所 東京都知事登録第55543号
宅地建物取引業 東京都知事(3)第90527号
建設業 東京都知事許可(特-1)第141677号
上場市場 東京証券取引所プライム市場
証券コード 2337
連結子会社数 47社 (2023年2月末現在)

いちご株式会社の業績は以下のとおりです。

業績(百万円)
2022年2月期 2023年2月期
売上総利益 16,177 19,418
営業利益 10,108 12,492
当期純利益 6,473 9,409

いちご株式会社には、以下に示すグループ企業があります。

  • いちご投資顧問株式会社
  • いちご地所株式会社
  • いちごECOエナジー株式会社
  • いちごオーナーズ株式会社
  • いちごマルシェ株式会社
  • 株式会社宮交シティ
  • 株式会社セントロ
  • ストレージプラス株式会社
  • いちごアニメーション株式会社
  • ワンファイブホテルズ株式会社
  • いちごSi株式会社

3つの上場投資法⼈、いちごオフィス(J-REIT: 8975)、いちごホテル(J-REIT: 3463)、いちごグリーン(インフラ: 9282)における不動産と発電施設の運⽤と、機関投資家向けの私募不動産ファンドの運⽤を⾏っています。

予定配当率

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」の予定配当率は年0.50%です。配当金から20.315%が源泉分離課税され、税引後の予定配当率は0.398%です。

利率
予定配当率(税引前) 年0.50%
所得税 15%
復興特別所得税 0.315%
住民税 5%
予定配当率(税引後) 年0.398%

スケジュール

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)株いちご株式会社第2号」のスケジュールは以下のとおりです。

スケジュール
  • 2024.1.29
    募集開始
  • 2024.2.26
    募集終了
  • 2024.3.4
    信託契約日
  • 2025.3.4
    信託終了日
  • 2025.3.11
    利払い・償還

募集期間

2024年1月29日~2024年2月26日

信託期間

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」の信託期間は、2024年3月4日(信託契約日)から2025年3月4日(信託終了日)までの1年間です。

利払日

2025年3月11日

償還日

2025年3月11日

申込単位

100万円単位

格付

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」は、株式会社格付投資情報センター(R&I)から「a-2」の短期格付を取得しています。なお、格付は将来的に変更されることがあります。

信託報酬

信託報酬は、信託財産の中から徴収されます。予定配当率にて計算される配当金から徴収されるものではありません。信託報酬の金額は、信託元本に対して年率上限 0.30%から下限 0.01%に相当する金額の範囲内で、受託者が信託約款の定めに従い受領します。上記の範囲内で確定した信託報酬の金額は、募集要項記載の信託終了後に送付する信託財産状況報告書に記載されます。

販売会社

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)株いちご株式会社第2号」はオリックス銀行で販売しています。

デメリット

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」には以下に示すデメリットがあります。

  • 中途解約できない
  • マル優制度が利用できない

中途解約できない

「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第2号」は原則として中途解約できません。また、社債のように第三者へ譲渡することもできません。

マル優制度が利用できない

国債地方債とは異なり、「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第1号」はマル優及び特別マル優の制度を利用できません。

販売実績

オリックス銀行は以下に示す「eダイレクト金銭信託(予定配当率型)いちご株式会社第」を販売しました。

販売実績
銘柄 販売開始日 信託期間 予定配当率
第1号 2023年7月28日 1年 年0.50%

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参考文献

オリックス銀行株式会社 (2024) eダイレクト金銭信託(予定配当率型)株いちご株式会社第2号

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