SBIアセットマネジメントには「雪だるま」と名付けられた低コストのインデックス・ファンドがあります。eMAXIS Slimよりも手数料が安く、今注目の投資信託です。この記事では、本ファンドの特徴をご紹介します。
SBIインデックスファンド（雪だるま）とは
SBIアセットマネジメントの「雪だるま」シリーズには、次の投資信託があります。
- SBI・全世界株式インデックス・ファンド 愛称：雪だるま（全世界株式）
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド 愛称：雪だるま（新興国株式）
- SBI・先進国株式インデックス・ファンド 愛称：雪だるま（先進国株式）
- SBI・中国A株インデックス・ファンド 愛称：雪だるま（中国A株）
すべて委託会社はSBIアセットマネジメント株式会社です。
販売会社
次の金融機関で雪だるまシリーズの投資信託を販売しています。
雪だるま（全世界株式）
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））は全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行う投資信託です。詳しくは、次の記事をご覧ください。
雪だるま（新興国株式）
SBI・新興国株式インデックス・ファンドの概要は次のとおりです。
| 名称 | SBI・新興国株式インデックス・ファンド |
| 愛称 | 雪だるま（新興国株式） |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 投資対象地域 | エマージング |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 対象インデックス | FTSEエマージング・インデックス（円換算） |
| 設定日 | 2017年12月6日 |
| 信託期間 | 無期限 |
| 決算日 | 毎年11月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 信託報酬 | 年0.066% |
| 実質コスト | 年0.079%（第４期実績） |
投資対象ETF
SBI・新興国株式インデックス・ファンドは、米国ETFのSchwab Emerging Markets Equity ETF（SCHE）を通じて、新興国の株式に投資するファンドです。
雪だるま（全世界株式）ではSPDR Portfolio Emerging Markets ETF（SPEM）を通じて新興国株式に投資しているのに対し、雪だるま（新興国株式）では別のETFを使っています。
手数料
一般的に新興国株式のインデックスファンドは信託報酬が高いのですが、雪だるま（新興国株式）の信託報酬は年0.066%と激安です。あのeMAXIS Slim新興国株式インデックスより安くなっています。
雪だるま（先進国株式）とは異なり、ファンドの純資産総額に応じて信託報酬が下がる仕組みはありません。
つみたてNISAの対象商品
つみたてNISA（少額投資非課税制度）という、投資信託で得た利益が非課税になるお得な制度があります。
つみたてNISAは非課税の対象となる商品が限定されているのですが、SBI・新興国株式インデックス・ファンドは、つみたてNISAの対象商品となっています。
iDeCoで取り扱っている金融機関はない
個人型確定拠出年金（iDeCo）という、投資信託で得た利益が非課税になったり、掛金が所得控除になるお得な制度があります。iDeCoは対象となる商品が限られていて、金融機関によって対象商品が異なります。
iDeCoでSBI・新興国株式インデックス・ファンドを取扱っている金融機関はありません。
雪だるま（先進国株式）
SBI・先進国株式インデックス・ファンドの概要は次のとおりです。
| 名称 | SBI・先進国インデックス・ファンド |
| 愛称 | 雪だるま（先進国株式） |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を含む） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 対象インデックス | FTSEデベロップド・オールキャップ・インデックス（円換算） |
| 設定日 | 2018年1月12日 |
| 信託期間 | 無期限 |
| 決算日 | 毎年11月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
投資対象ETF
「SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））」は、次の米国ETFを通じて日本を含む先進国の株式に投資するファンドです。
- Schwab U.S. Broad Market ETF（SCHB）
- SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF（SPDW）
信託報酬
「SBI・先進国株式インデックス・ファンド」（愛称：雪だるま（先進国株式））の信託報酬は、ファンドの純資産総額に応じて決まります。
| 純資産総額 | 信託報酬 |
|---|---|
| 500億円未満の部分 | 年0.0620% |
| 500億円以上 1,000億円未満の部分 | 年0.0592% |
| 1,000億円以上の部分 | 年0.0559% |
投資対象とするETFの経費率
年0.030％程度
実質コスト
第6期（2022年11月15日～2023年11月13日）における「SBI・先進国株式インデックス・ファンド」（愛称：雪だるま（先進国株式））の実質コストは年率0.083%です。
| 項目 | 比率 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.068% |
| 売買委託手数料 | 0.000% |
| 有価証券取引税 | 0.000% |
| その他費用 | 0.015% |
| 合計 | 0.083% |
NISA
少額投資非課税制度（NISA）は、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2種類に分類されています。
成長投資枠のNISAは、株式と投資信託（整理・監理銘柄、信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除く）が対象です。「SBI・先進国株式インデックス・ファンド」（愛称：雪だるま（先進国株式））（愛称：雪だるま（全世界株式））は、成長投資枠の対象商品です。
つみたて投資枠のNISAでは、一定の条件に基づいて金融庁が定めた対象商品のみに投資できます。「SBI・先進国株式インデックス・ファンド」（愛称：雪だるま（先進国株式））は、NISA（つみたて投資枠）の対象商品です。
iDeCo
金融機関によって個人型確定拠出年金（iDeCo）の取扱商品が異なります。「SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））」をiDeCoで取り扱っている金融機関はありません。
販売会社
以下に示す金融機関で「SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））」を販売しています。
NISA（つみたて投資枠）の対象
雪だるま（中国A株）
SBI・中国A株インデックス・ファンドの概要は次のとおりです。
| 名称 | SBI・中国A株インデックス・ファンド |
| 愛称 | 雪だるま（中国A株） |
| 決算頻度 | 年1回 |
| 信託報酬 | 0.4138% |
| 対象インデックス | FTSE 中国A50 インデックス |
| 設定日 | 2021年7月30日 |
| 信託期間 | 無期限 |
| 決算日 | 毎年7月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 信託報酬 | 年0.0638% |
| 実質コスト | 年0.278%（第１期実績） |
雪だるま（先進国株式）とは異なり、ファンドの純資産総額に応じて信託報酬が下がる仕組みはありません。
投資対象ETF
SBI・中国A株インデックス・ファンドは、次のETFを通じて中国A株に投資するファンドです。
- iシェアーズFTSE中国A50 ETF
iシェアーズFTSE中国A50 ETFは香港市場に上場されているETFです。
雪だるまが投資対象としている米国ETF
雪だるまは以下に示す米国ETFを投資対象としています。
- Schwab U.S. Broad Market ETF
- SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF
- SPDR Portfolio Emerging Markets ETF
Schwab U.S. Broad Market ETF
Schwab U.S. Broad Market ETF は米国株式に投資する上場投資信託です。
| 銘柄 | Schwab U.S. Broad Market ETF |
| シンボル | SCHB |
| 対象インデックス | Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index |
| 総経費率 | 0.03% |
SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF
SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF は米国を除く先進国株式に投資する上場投資信託です。
| 銘柄 | SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF |
| シンボル | SPDW |
| 対象インデックス | S&P Developed Ex-U.S. BMI Index |
| 総経費率 | 0.04% |
SPDR Portfolio Emerging Markets ETF
SPDR Portfolio Emerging Markets ETF は新興国株式に投資する上場投資信託です。
| 銘柄 | SPDR Portfolio Emerging Markets ETF |
| シンボル | SPEM |
| 対象インデックス | S&P Emerging BMI Index |
| 総経費率 | 0.11% |
参考文献
SBIアセットマネジメント株式会社 (2023) SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））
SBIアセットマネジメント株式会社 (2023) SBI・新興国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（新興国株式））
SBIアセットマネジメント株式会社 (2023) SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））
SBIアセットマネジメント株式会社 (2023) SBI・中国A株インデックス・ファンド(愛称：雪だるま（中国A株）)
Charles Schwab Investment Management, Inc. (2023) Schwab U.S. Broad Market ETF
State Street Corporation. (2023) SPDR®ポートフォリオ先進国株式（除く米国）ETF
State Street Corporation. (2023) SPDR® ポートフォリオ 新興国株式 ETF
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