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TECROWD(テクラウド)— 株式会社TECRAの不動産投資クラウドファンディング

横浜ランドマークタワー

TECROWD(テクラウド)とは、不動産特定共同事業の第1号および第2号事業者である株式会社TECRAが運営する、匿名組合型の不動産投資クラウドファンディングです。投資家から集めた資金を不動産投資で運用して、賃料や売却益を投資家へ分配します。

不動産投資型クラウドファンディング

TECROWDは不特定多数の投資家から投資を募り、集めた資金を不動産で運用して、家賃や売却益を投資家に還元する不動産投資型クラウドファンディングです。

不動産投資型クラウドファンディングにはさまざまなサービスがありますが、テクラウドの特徴は主にモンゴルの不動産物件を投資対象としていることです。

TECROWDの概要
分類 不動産投資型クラウドファンディング
運営会社 株式会社TECRA
最低投資額 10万円
募集方法 先着順

運営会社

不動産投資型クラウドファンディングTECROWD(テクラウド)を運営しているのは、建設会社の株式会社TECRAです。

会社概要
会社名 株式会社TECRA
設立 2001年5月
資本金 1億5,660万円
本社所在地 神奈川県横浜市みなとみらい2-3-1
クイーンズタワーA 4F
業務内容 建設工事、土木工事、設計及び管理
海外開発
不動産の売買、仲介、管理
宅地建物取引業者免許 神奈川県知事許可 (4) 26122号
不動産特定共同事業許可番号 神奈川県知事第12号

不動産特定共同事業

TECROWD(テクラウド)の運営会社である株式会社TECRAは、不動産特定共同事業の第1号および第2号事業者です。第1号および第2号事業者の場合、ファンドの不動産は事業会社の所有となるため、倒産隔離されません。

ファンドの資産が倒産隔離されていない

貸借対照表

2024年10月31日現在における株式会社TECRAの貸借対照表は以下のとおりです。

貸借対照表(単位:千円)
資産 負債・純資産
資産の部 負債の部
 流動資産 13,675,036  流動負債 957,038
 固定資産 11,220,351  固定負債 22,573,459
  資産合計 24,895,387   負債合計 23,530,497
資本の部
 資本金 156,600
 資本剰余金 30,000
 利益剰余金 823,822
 評価差額金 354,468
  純資産合計 1,364,890
資産合計 24,895,387 負債純資産合計 24,895,387

流動比率(流動資産÷流動負債)が高いので、当面の資金繰りに問題は無いでしょう。ただし、自己資本比率(自己資本÷総資産)が低いので、財務的な安定性には課題があります。

流動比率が高い

損益計算書

株式会社TECRAの損益計算書は以下のとおりです。

損益計算書(千円)
自2023年11月1日
至2024年10月31日
売上高 5,967,422
売上原価 2,775,49
売上総利益 3,191,926
販売費及び一般管理費 2,464,561
営業利益 727,365
営業外収益 273,359
営業外費用 224,117
経常利益 776,607
特別利益 38,951
特別損失 351,676
税引前当期純利益 463,882
法人税、住民税及び事業税 322,629
法人税等調整額 △100,736
当期純利益 241,989

加入協会

TECROWD一般社団法人不動産クラウドファンディング協会に加入しています。

メリット

不動産投資型クラウドファンディング TECROWD には、以下に示すメリットがあります。

  • 会員クラス制度
  • 入金は後から
  • 元本毀損なし
  • 期間延長なし

会員クラス制度

TECROWD には、運用金額に応じて先行抽選参加権利が付与される「TECROWD会員クラス制度」があります。

会員クラス制度
会員クラス 運用金額 先行抽選金額上限
エメラルドクラス 100万円未満 100万円
サファイアクラス 100万円以上 200万円未満 200万円
ルビークラス 200万円以上 1,000万円未満 1,000万円
ダイヤモンドクラス 1,000万円以上 5,000万円

ファンドによって「サファイアクラス以上」等の先行抽選に参加できる条件が付けられることがあり、該当するクラス以上の会員だけが先行抽選に参加できます。また、先行抽選で応募できる金額にも、会員クラスによって上限金額が設けられています。

入金は後から

不動産投資型クラウドファンディングには、事前に口座へ入金しておいてからファンドに応募するデポジット方式と、ファンドに応募してから口座へ入金する事後入金方式があります。

TECROWD(テクラウド)では、ファンドを応募する際に、事前に入金しておく必要はありません。応募後にファンドが成立すると、メールにて入金の案内が届きます。この案内にしたがって出資金を入金します。

元本毀損なし

TECROWDに元本毀損になったファンドはありません。

期間延長なし

TECROWDに運用期間または償還時期が延長されたファンドはありません。

デメリット

不動産投資型クラウドファンディング TECROWD には、以下に示すデメリットがあります。

  • 出金手数料がかかる
  • 為替リスクが無い
  • 出資単位が大きい

出金手数料がかかる

ファンドの応募や運用時に手数料はかかりません。投資資金を振り込むときの振込手数料は、投資家の負担となります。分配金や出資元本を降り込むときの振込手数料も、投資家の負担となります。

分配金が出るたびに振込手数料がかかります。

ただし、振込先が楽天銀行の場合に限り、配当および元本償還の振込手数料が無料となります。

為替リスクが無い

不動産投資型クラウドファンディング TECROWD はモンゴルの不動産を投資対象としていますが、分配金や元本償還は円建てで支払われます。そのため、投資家が為替リスクを負うことはありません。

出資単位が大きい

不動産投資型クラウドファンディング TECROWD は、1口10万円から投資することができます。他の不動産投資型クラウドファンディングは1口1万円から出資できるのも多いのですが、TECROWD はやや出資単位が大きくなっています。

ファンド

不動産投資型クラウドファンディングTECROWDは、次のファンドを募集・運用しています。

テクラウドのファンド一覧
ファンド 想定利回り 運用期間
54号 THE SECOND nasukogen forest house 7.00% 24か月
53号ファンド Texas Energy Park 11.50% 36か月
52号ファンド 障がい者向けグループホーム AMANEKU八王子中野山王 8.00% 24か月
51号ファンド 障がい者向けグループホーム AMANEKU八王子美山町 8.00% 24か月
50号ファンド Ambassador Residenc 8.00% 24か月
49号ファンド ZONE shinsaibashi west 7.00% 24か月
48号ファンド Hoimor office / Ambassador Residence 8.00% 24か月
47号ファンド KHAN VILLA phase2 10.00% 14か月
TECROWD46号ファンド KHAN VILLA phase2 10.00% 14か月
TECROWD46号ファンド KHAN VILLA phase2 10.00% 14か月
TECROWD 45号ファンド 障がい者向けグループホーム「AMANEKU加須大門町」 6.50% 24か月
TECROWD 44号ファンド KHAN VILLA phase2 10.00% 14か月
TECROWD 43号ファンド ZONE shinsaibashi west 7.00% 24か月
TECROWD 42号ファンド ZONE shinsaibashi west 7.00% 24か月
TECROWD 41号ファンド Heiwa Residence 10.00% 24か月
TECROWD 40号ファンド THE NOVUM Kaisenova 9.00% 12か月
TECROWD 39号ファンド セントラルパーク・イースト幕張パークタワー 5.00% 12か月
TECROWD 38号ファンド White House in Chaikina phase 2 9.50% 12か月
TECROWD 37号ファンド White House in Chaikina phase 2 9.50% 12か月
TECROWD 36号ファンド Miras Townhouse 9.50% 9か月
TECROWD 35号ファンド KHAN VILLA 11.00% 7か月
TECROWD 34号ファンド THE SECOND Kujukuri Beach House 8.00% 121か月
TECROWD 33号ファンド KHAN VILLA 11.00% 7か月
TECROWD32号ファンド障がい者向け
グループホーム「AMANEKU平塚徳延」
5.50% 24か月
TECROWD31号ファンド KHAN VILLA 11.00% 6か月
TECROWD 30号ファンド Three City Towers 9.00% 10か月
TECROWD 29号ファンド Three City Towers 9.00% 12か月
TECROWD 28号ファンド グリーンライフ小石川 4.50% 24か月
TECROWD 26号ファンド Ambassador Residence 8.00% 24か月
TECROWD 25号ファンド Ambassador Residence 8.00% 24か月
TECROWD 24号ファンド IC TOWER 8.00% 26か月
TECROWD 23号ファンド IC TOWER 8.00% 26か月
TECROWD 22号ファンド IC TOWER 8.00% 27か月
TECROWD 21号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU加須騎西」
7.00% 4か月
TECROWD 20号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU千葉千種町」
7.00% 4か月
TECROWD 19号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU加須大門町」
7.00% 3か月
TECROWD 18号ファンド IC TOWER 8.00% 27か月
TECROWD 17号ファンド
セントラルパーク・イースト幕張パークタワー
7.00% 12か月
TECROWD 16号ファンド IC TOWER 8.00% 28か月
TECROWD 15号ファンド IC TOWER 8.25% 28か月
TECROWD 14号ファンド IC TOWER 8.12% 29か月
TECROWD 13号ファンド IC TOWER 8.12% 29か月
TECROWD 12号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU加須中央」
7.0% 5か月
TECROWD 11号ファンド IC TOWER 8.0% 30か月
TECROWD 10号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU平塚徳延」
7.0% 4か月
TECROWD 9号ファンド IC TOWER 8.0% 30か月
TECROWD 8号ファンド
障がい者向けグループホーム「AMANEKU平塚田村」
11.0% 4.5か月
TECROWD 7号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
TECROWD 6号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
TECROWD 5号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
TECROWD 4号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
TECROWD 3号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
TECROWD 2号ファンド Hoimor office 8.0% 24か月
TECROWD 1号ファンド Ambassador Residence 8.0% 24か月
平均 8.23% 21.4か月

平均想定利回り

TECROWDの平均想定利回りは8.69%です。TECROWD のファンドは、他の不動産投資型クラウドファンディングと比べて利回りが高い傾向があります。

不動産CFの利回り
順位 クラウドファンディング 平均利回り
1 おうちの再生ファンドVIFA 13.87%
2 ヤマワケエステート 13.29%
3 FUNDI 10.67%
4 victory fund 9.78%
5 TAMBO 9.00%
6 GATES FUNDING 8.84%
7 汐留ファンディング 8.79%
8 TECROWD 8.69%
9 パートナーズファンディング 8.53%
10 NINE FUND 8.18%

※2025年8月9日現在
※小規模不動産特定共同事業者を除く

同業他社と比べて利回りが高い

平均運用期間

20.8か月

平均募集金額

約5億281万円

平均優先劣後出資比率

不動産投資型クラウドファンディング TECROWD は、優先劣後構造を採用しています。

一般投資家と共に、TECROWDの運用会社であるTECRA株式会社もファンドへ出資します。一般投資家の出資は優先投資、TECRA株式会社の出資は劣後投資となります。

もしファンドで損失が生じた場合、まず劣後出資分から損害を被ります。劣後出資分だけで損失をカバーできない場合にのみ、優先出資分も損害を被ります。この優先劣後構造により、一般投資家の保護を図っています。

TECROWDは不動産投資型クラウドファンディングの中でも劣後出資比率がやや低い方になります。つまり、不動産投資型クラウドファンディングの中でもリスクがやや高い方になります。

不動産クラファンの劣後出資比率
クラウドファンディング 劣後出資比率
おうちの再生ファンドVIFA 55.15%
REEZIN 40.00%
GATES FUNDING 24.28%
まにわく 21.67%
TAMBO 21.00%
Re:Vest 14.50%
汐留ファンディング 14.07%
TECROWD 11.64%
COZUCHI 8.24%
victory fund 5.62%
FUNDI 5.00%
ヤマワケエステート 0.77%

※2025年2月6日現在

税金

不動産投資型クラウドファンディングTECROWDの分配金は雑所得にあたり、源泉徴収税20.42%(所得税と復興特別所得税)が控除されます。

TECROWDの税金
税区分 税率
所得税 20%
復興特別所得税 0.42%
住民税 源泉徴収なし
合計 20.42%

分配金から所得税(国税)と復興特別所得税(国税)が差し引かれますが、住民税(地方税)は源泉徴収されないので、原則として確定申告が必要です。

給与所得者で年末調整を行った人は、雑所得が20万円以内等一定の条件を満たせば確定申告不要ですが、この場合でも住民税の申告は必要です。また、所得額によっては税金を納め過ぎているので、確定申告により税金の還付が受けられます。

リスク

不動産投資型クラウドファンディングTECROWD(テクラウド)には次のリスクがあります。

  • 信用リスク
  • 流動性リスク
  • カントリーリスク

信用リスク

事業者、対象不動産の賃借人、対象不動産の管理・運営受託者等の事業や財産の状況が変化することにより、ファンドの運営が著しく阻害され、利益が減少したり、費用の増加が起こることがあります。

流動性リスク

原則としてファンドを中途解約することはできません。また、ファンドを第三者に譲渡することもできません。

カントリーリスク

モンゴルの政権、地方行政組織、法律、条令等の制定・変更により、ファンドが不利益を受ける可能性があります。

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