グローバル3倍3分法ファンドは日興アセットマネジメントが運用する投資信託で、株式とREIT、債券に分散投資します。純資産総額の3倍相当額の投資を行うレバレッジ型であるのが特徴です。
グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）
グローバル3倍3分法ファンドでは、資産を株式、REITおよび債券に3分して投資します。また、株価指数先物や国債先物を利用して、純資産総額合計の300%を投資資産規模としています。
グローバル3倍3分法ファンドの実質的な資産内訳は、次のとおりです。
| 分類 | 割合 | 資産 | 割合 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 60% | 日本株式 | 20% |
| 海外先進国株式 | 20% | ||
| 海外新興国株式 | 20% | ||
| REIT | 40% | 日本REIT | 20% |
| 海外先進国REIT | 20% | ||
| 債券 | 200% | 日本国債 | 40% |
| アメリカ国債 | 40% | ||
| ドイツ国債 | 40% | ||
| イギリス国債 | 40% | ||
| オーストラリア国債 | 40% | ||
| 合計 | 300% | 合計 | 300% |
グローバル3倍3分法ファンドでは、資産に3倍のレバレッジをかけています。3倍のレバレッジを掛けると、リスクやリターンも3倍となるため、ハイリスク・ハイリターンとなります。ただし、株式やREITといったリスク資産は純資産額の100%に留め、残り200%を安全資産である先進国国債に投資するため、レバレッジ3倍の割には安定したリターンを得ています。
投資信託には価格変動リスクがあります。グローバル3倍3分法ファンドは純資産総額の3倍を投資資産規模とするため、価格変動リスクも3倍となります。ただし、純資産総額の2倍は先進国国債に投資しているため、それほど基準価額が乱高下するわけではありません。
グローバル3倍3分法ファンドは、レバレッジ3倍でありながら、そのうち200%を安全資産である先進国債券に投資するためパフォーマンスが安定しています。単なるブル型ファンドではなく、いたずらにハイリスク・ハイリターンを狙わずに、レバレッジの仕組みをうまく生かした投資信託です。
投資形態
グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）は、投資信託証券に投資するファンド・オブ・ファンズです。
為替ヘッジ
なし
設定日
2018年10月４日
信託期間
無期限
決算日
毎年９月21日（休業日の場合は翌営業日）
費用
グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）には、以下に示す費用がかかります。
- 信託報酬
- その他費用
- 投資先ファンドの費用
購入時手数料
購入時の基準価額に対し3.3％（税抜3％）以内で、販売会社が定めます。
信託財産留保額
なし
信託報酬
年率0.396％
投資対象とする投資信託証券の信託報酬
年率0.088％程度
実質コスト
第４期（2021年9月22日～2022年9月21日）における、グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）の実質コストは以下のとおりです。
| 項目 | 比率 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.396% |
| その他費用 | 0.010% |
| 投資先ファンドの費用 | 0.200% |
| 合計 | 0.606% |
分配金
グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）の分配金実績は以下のとおりです。
| 決算期 | 決算日 | 比率 |
|---|---|---|
| 第1期 | 2019年9月24日 | 0円 |
| 第2期 | 2020年9月23日 | 0円 |
| 第3期 | 2021年9月21日 | 0円 |
| 第4期 | 2022年9月21日 | 0円 |
| 第5期 | 2023年9月21日 | 0円 |
つみたてNISA
グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）は、つみたてNISAの対象商品ではありません。
iDeCo
個人型確定拠出年金（iDeCo）は、金融機関によって取扱商品が異なります。グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）をiDeCoで取り扱っている金融機関はありません。
販売会社
以下に示す金融機関でグローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）を販売しています。
- アイザワ証券
- 愛知銀行
- あかつき証券
- 秋田証券
- 足利銀行
- イオン銀行
- 今村証券
- 伊予銀行
- 岩井コスモ証券
- 岩手銀行
- SMBC日興証券
- SBI証券
- 愛媛銀行
- FFG証券
- auカブコム証券
- 大垣共立銀行
- 岡三証券
- おかやま信用金庫
- 沖縄銀行
- OKB証券
- 香川銀行
- 北九州銀行
- 九州FG証券
- 紀陽銀行
- 佐賀共栄銀行
- 佐賀銀行
- 三十三銀行
- 滋賀銀行
- 四国アライアンス証券
- 静銀ティーエム証券
- 七十七銀行
- 七十七証券
- 清水銀行
- 証券ジャパン
- 荘内銀行
- 十六銀行
- 常陽銀行
- スルガ銀行
- 全国信用協同組合連合会
- ソニー銀行
- 但馬銀行
- 第四北越証券
- 筑邦銀行
- 千葉銀行
- ちばぎん証券
- 千葉興業銀行
- 中京銀行
- 中銀証券
- 中国銀行
- 東海東京証券
- 東京スター銀行
- 東邦銀行
- とうほう証券
- 栃木銀行
- トマト銀行
- 富山銀行
- 長崎銀行
- 長野銀行
- 名古屋銀行
- 南都銀行
- 西日本シティ銀行
- 日興アセットマネジメント
- 八十二証券
- 横銀TT証券
- 百五銀行
- 百五証券
- ひろぎん証券
- 広島銀行
- PWM日本証券
- フィデリティ証券
- 福井銀行
- PayPay銀行
- 豊和銀行
- 北都銀行
- ほくほくTT証券
- 北洋銀行
- 北洋証券
- 北陸銀行
- 松井証券
- マネックス証券
- 丸八証券
- 三井住友信託銀行
- 水戸証券
- 宮崎銀行
- 宮崎太陽銀行
- 武蔵野銀行
- もみじ銀行
- 山形銀行
- 山口銀行
- 楽天証券
- ワイエム証券
評判
グローバル3倍3分法ファンドの評判がたいへん良いため、純資産総額も急増中です。
グローバル３倍３分法ファンド、純資産総額1,100億円超えかぁ。ファンド情報の記事が、思いのほか詳しい。https://t.co/QCKMha3jRU
— QDM (@9steps) July 24, 2019
評判の良いファンドなので、つみたてNISAで積み立てたいかたも多いのですが、つみたてNISAの対象商品ではありません。
楽天証券で
「グローバル3倍3分法ファンド」
を積立NISAしようとしたら一般NISAには対応してるけど、積立NISAには対応していない罠にハマりました！
慌てて特定口座で取引しようとするもすでに廃止している始末(^_^;)
なので特定口座を申請してから取引します！
— スマート伊藤@100回トレード検証 (@_smart_ito) July 20, 2019
あまりにもグローバル3倍3分法ファンドの評判が良いため、PayPayアセットマネジメントから「ウルトラバランス世界株式」という類似商品まで現れました。
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）
グローバル3倍3分法ファンドでは、資産を株式、REITおよび債券に3分して投資します。また、株価指数先物や国債先物を利用して、純資産総額合計の300%を投資資産規模としています。
グローバル3倍3分法ファンドの実質的な資産内訳は、次のとおりです。
| 分類 | 割合 | 資産 | 割合 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 60% | 日本株式 | 20% |
| 海外先進国株式 | 20% | ||
| 海外新興国株式 | 20% | ||
| REIT | 40% | 日本REIT | 20% |
| 海外先進国REIT | 20% | ||
| 債券 | 200% | 日本国債 | 40% |
| アメリカ国債 | 40% | ||
| ドイツ国債 | 40% | ||
| イギリス国債 | 40% | ||
| オーストラリア国債 | 40% | ||
| 合計 | 300% | 合計 | 300% |
グローバル3倍3分法ファンドでは、資産に3倍のレバレッジをかけています。3倍のレバレッジを掛けると、リスクやリターンも3倍となるため、ハイリスク・ハイリターンとなります。ただし、株式やREITといったリスク資産は純資産額の100%に留め、残り200%を安全資産である先進国国債に投資するため、レバレッジ3倍の割には安定したリターンを得ています。
投資形態
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）は、投資信託証券に投資するファンド・オブ・ファンズです。
為替ヘッジ
なし
設定日
2018年10月４日
信託期間
無期限
決算日
毎年１月、３月、５月、７月、９月、11月の各21日（休業日の場合は翌営業日）
費用
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）には、以下に示す費用がかかります。
- 信託報酬
- その他費用
- 投資先ファンドの費用
購入時手数料
購入時の基準価額に対し3.3％（税抜3％）以内で、販売会社が定めます。
信託財産留保額
なし
信託報酬
年率0.396％
投資対象とする投資信託証券の信託報酬
年率0.088％程度
実質コスト
第25期〜第27期（2022年9月22日～2023年3月22日）における、グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）の実質コストは以下のとおりです。
| 項目 | 比率 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.197% |
| その他費用 | 0.007% |
| 投資先ファンドの費用 | 0.100% |
| 合計 | 0.304% |
分配金
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）の分配金実績は以下のとおりです。
| 決算期 | 決算日 | 比率 |
|---|---|---|
| 第26期 | 2023年1月23日 | 94円 |
| 第27期 | 2023年3月22日 | 93円 |
| 第28期 | 2023年5月22日 | 96円 |
| 第29期 | 2023年7月21日 | 98円 |
| 第30期 | 2023年9月21日 | 95円 |
つみたてNISA
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）は、つみたてNISAの対象商品ではありません。
iDeCo
個人型確定拠出年金（iDeCo）は、金融機関によって取扱商品が異なります。グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）をiDeCoで取り扱っている金融機関はありません。
関連記事
参考文献
日興アセットマネジメント株式会社 (2023) グローバル3倍3分法ファンド（１年決済型）
日興アセットマネジメント株式会社 (2023) グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）
コメント