８資産均等型バランスファンドとは国内株式、先進国株式（日本を除く）、新興国株式、国内債券、先進国債券（日本を除く）、新興国債券、J-REIT、先進国REITの８資産へ均等に投資する投資信託のことです。この記事では、いろいろな８資産均等型バランスファンドを比較しています。
８資産均等型バランスファンドの一覧
以下に示す８資産均等型バランスファンドがあります。
| ファンド | 実質コスト |
|---|---|
| eMAXIS Slim バランス（８資産均等型） | 0.180% |
| たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 0.182% |
| ｉＦｒｅｅ ８資産バランス | 0.297% |
８資産均等型バランスファンドの中で、eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）が最も実質コストが安く、最も純資産総額が大きいので、一番おすすめです。
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）は、日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。対象インデックスは以下に示す８つです。
- 東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）（配当込み）
- ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）
- ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）
- ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合
- ＦＴＳＥ世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）
- ＪＰモルガンＧＢＩ‐ＥＭグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）
- 東証ＲＥＩＴ指数（配当込み）
- Ｓ＆Ｐ先進国ＲＥＩＴインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）
| 委託会社 | 三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 設定日 | 2017年５月９日 |
| 決算日 | 毎年４月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 信託期間 | 無期限 |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬 | 年率0.143％ |
| 信託財産留保額 | なし |
| NISA成長投資枠 | ○ |
| NISAつみたて投資枠 | ○ |
| iDeCo | SBI証券 松井証券 マネックス証券 |
| 実質コスト | 0.180% ※1 |
| 分配金 | 0円 ※1 |
| 純資産総額 | 5,374億円 ※2 |
※1 第９期（2025年４月26日～2026年４月27日）
※2 2026年7月31日
純資産総額が大きい
たわらノーロード バランス（８資産均等型）
たわらノーロード バランス（８資産均等型）は、主としてマザーファンドへの投資を通じて、実質的に国内外の株式、公社債および不動産投資信託証券に投資します。各マザーファンドへの投資を通じた各資産クラスの配分比率は、均等とすることを目標とします。時価変動等により、資産配分比率が均等比率から一定以上乖離した場合にはリバランスすることとします。対象インデックスは以下に示す８つです。
- 東証株価指数（TOPIX）（配当込み）
- NOMURA-BPI総合
- ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
- FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし）
- ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
- JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（円換算ベース・為替ヘッジなし）
- 東証REIT指数（配当込み）
- S&P 先進国 REITインデックス（除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
| 委託会社 | アセットマネジメントOne株式会社 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 設定日 | 2017年７月28日 |
| 決算日 | 毎年10月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 信託期間 | 無期限 |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬 | 年率0.143％ |
| 信託財産留保額 | なし |
| NISA成長投資枠 | ○ |
| NISAつみたて投資枠 | ○ |
| iDeCo | イオン銀行 |
| 実質コスト | 0.182% ※1 |
| 分配金 | 0円 ※1 |
| 純資産総額 | 1,385億円 ※2 |
※1 第９期（2024年10月16日～2025年10月14日）
※2 2026年7月31日
たわらノーロード バランス（８資産均等型）は、新興国債券のインデックスがeMAXIS Slim バランス（８資産均等型）やｉＦｒｅｅ ８資産バランスとは異なります。
| 通称 | GBI-EM GD | EMBI+ |
|---|---|---|
| 正式名称 | JP Morgan Government Bond Index – Emerging Markets Global Diversified | JP Morgan Emerging Markets Bond Index Plus |
| 発行通貨 | 現地通貨建て（各国の自国通貨） | 米ドル建て |
| 主な発行体 | 新興国の政府（自国通貨建て国債） | 新興国の政府・政府機関・ソブリン |
| 主なリスク | 為替リスク（新興国通貨） ＋ 金利リスク | 信用リスク（デフォルト） ＋ 米金利リスク |
| 分散ルール | 1カ国の構成比率に上限（10%等）を設けて分散 | 発行残高ベース（大国の比率が高くなりやすい） |
iFree 8資産バランス
ｉＦｒｅｅ ８資産バランスは、値動きの異なる8つの資産クラスに均等分散投資を行ない、信託
財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざします。対象インデックスは以下に示す８つです。
- 東証株価指数（TOPIX）（配当込み）
- MSCIコクサイ指数（配当込み、円ベース）
- FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）
- NOMURA－BPI総合指数
- FTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）
- JPモルガン ガバメント・ボンド・インデックス－エマージング・マーケッツグローバル ダイバーシファイド（円換算）
- 東証REIT指数（配当込み）
- S&P先進国REIT指数（除く日本）（円ベース）
| 委託会社 | 大和アセットマネジメント株式会社 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 為替ヘッジ | なし |
| 設定日 | 2016年9月8日 |
| 決算日 | 毎年9月7日（休業日の場合翌営業日） |
| 信託期間 | 無期限 |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬 | 年率0.23925％ |
| 信託財産留保額 | なし |
| NISA成長投資枠 | ○ |
| NISAつみたて投資枠 | ○ |
| iDeCo | マネックス証券 |
| 実質コスト | 0.297% ※1 |
| 分配金 | 0円 ※1 |
| 純資産総額 | 1,300億円 ※2 |
※1 第９期（2024年９月10日～2025年９月８日）
※2 2026年7月31日
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