アセットマネジメントOneの低コストインデックスファンドシリーズ「たわらノーロード」にバランス(8資産均等型)が2017年7月28日に追加されます。
2017年1月に拡充された個人型確定拠出年金(iDeCo)や2018年1月から開始される積み立てNISA(少額投資非課税制度)を通じた購入を見据えて、たわらノーロードシリーズが拡充されました。
たわらノーロード バランス(8資産均等型)のコストは、他のバランス型ファンドと比較しても最安級です。eMAXIS Slim(8資産均等型)とiFree(8資産均等型)とコストを比較した下表で一目瞭然です。
たわら | eMAXIS Slim | iFree | |
---|---|---|---|
販売手数料 | なし | なし | なし |
信託財産留保額 | なし | なし | なし |
信託期間 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
残念ながら、先行するeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)より信託報酬は安くなく、同水準となりました。eMAXIS Slimは他に信託報酬が安いファンドが出たら、それに追従して信託報酬を下げることを公言しているので、手数料勝負を避けたのかもしれません。
「たわらノーロード」は2015年から低コストなインデックスファンドを展開してきましたが、これまでバランス型と新興国債券型がありませんでした。
ファンドの品揃えの点でeMAXISやiFreeなどより見劣りしていましたが、バランス型が追加されたことで、さらに人気が高まりそうです。
インデックス
たわらノーロード バランス(8資産均等型)は次のインデックスに連動します。
アセットクラス | 対象インデックス |
---|---|
国内株式 | TOPIX(配当込み) |
国内債券 | NOMURA-BPI総合 |
先進国株式 | MSCIコクサイ・インデックス |
先進国債券 | FTSE世界国債インデックス |
新興国株式 | MSCIエマージング・マーケット・インデックス |
新興国債券 | JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス |
J-REIT | 東証REIT指数(配当込み) |
先進国リート | S&P先進国REITインデックス |
信託報酬
たわらノーロード バランス(8資産均等型)の信託報酬は年率0.154%(税抜0.14%)です。
ほかの8資産均等型バランスファンドと比較した結果は次のとおりです。
ファンド | 信託報酬(税抜) |
---|---|
たわらノーロード バランス(8資産均等型) | 0.14% |
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) | 0.14%以下 |
iFree 8資産バランス | 0.22% |
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)はファンドの純資産総額が500億円以上になると、信託報酬が下がる仕組みです。現在の純資産総額は500億円を超えるので、信託報酬は0.14%以下になっています。
販売会社
たわらノーロード バランス(8資産均等型)は、次の証券会社で販売されます。
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